Guide complet pour investir dans les ETF en 2024

Si vous souhaitez diversifier votre portefeuille d’investissement et profiter des performances du marché, alors l’investissement dans les ETF (Exchange Traded Funds) ou fonds indiciels pourrait être une option intéressante à envisager. Dans ce guide complet, découvrez comment fonctionnent ces instruments financiers et comment les utiliser pour investir efficacement.

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Les ETF sont des fonds indiciels négociables en bourse, ayant pour objectif de répliquer la performance d’un indice boursier de référence. Ils permettent aux investisseurs d’accéder à un large éventail de secteurs, d’entreprises et même de pays à travers une seule position. Cela leur confère ainsi l’avantage de diversifier facilement et rapidement leur portefeuille d’investissement tout en minimisant les risques ne provenant que d’une seule action.

Comment fonctionne un ETF ?

Un ETF est composé d’une multitude d’actions ou d’autres actifs financiers qui reflètent la composition d’un indice de référence. Lorsqu’un investisseur achète une part d’un ETF, il achète en réalité des parts proportionnelles de chaque action détenue par le fonds. Ainsi, si l’indice boursier sous-jacent augmente, la valeur de l’ETF augmentera également, et inversement.

Les ETF sont également appelés « trackers » car ils suivent (« track ») très étroitement un indice particulier, comme par exemple le CAC 40, le S&P 500 ou encore le MSCI World. Les ETF sont négociés en bourse de la même manière que les actions, ce qui simplifie grandement les transactions.

Avantages des ETF

• Frais de gestion réduits : Les ETF ont généralement des frais de gestion inférieurs à ceux des fonds mutuels traditionnels, car ils suivent simplement un indice boursier et ne nécessitent pas la même recherche et analyse qu’un gestionnaire de fonds actif.
• Transparence : Les ETF sont cotés en bourse et leur composition est généralement accessible au public. Les investisseurs peuvent donc savoir exactement dans quelles actions ou autres actifs financiers ils investissent à tout moment.
• Liquidité : Comme les parts d’ETF sont négociables en temps réel sur une bourse, leur liquidité est souvent supérieure à celle des fonds traditionnels qui peuvent être échangés seulement à la fin de la journée de trading.

Inconvénients des ETF

• Risque de réplication : Dans certains cas, il se peut que l’ETF ne puisse pas répliquer parfaitement le comportement de l’indice de référence. Cela peut entraîner un écart entre la performance de l’ETF et celle de l’indice sous-jacent.
• Pas de gestion active : Un inconvénient pour certains investisseurs pourrait être que les ETF ne tentent pas de battre le marché mais seulement de le répliquer. Il convient alors d’évaluer si cette approche passive correspond à votre stratégie d’investissement.

Comment acheter des ETF ?

Une fois que vous avez identifié l’ETF qui correspond à votre profil d’investisseur et à vos objectifs financiers, voici les étapes pour investir :

1. Ouvrir un compte-titres ou PEA : Pour investir en bourse, vous devez disposer d’un compte-titres ordinaire ou d’un Plan d’épargne en actions (PEA), en fonction de l’éligibilité des ETF choisis et de vos objectifs fiscaux.
2. Sélectionner votre plateforme de trading : Plusieurs courtiers en ligne proposent des services pour acheter et vendre des ETF. Il est important de comparer les frais, l’ergonomie de la plateforme et les instruments financiers proposés avant de faire votre choix.
3. Passer un ordre d’achat : Une fois connecté à votre plateforme de trading, il vous suffit de rechercher le code ISIN ou le nom de l’ETF que vous souhaitez acheter et de passer un ordre d’achat en précisant le nombre de parts souhaitées ainsi que le type d’ordre : au marché, à cours limité, etc.

Comment choisir un ETF

Pour investir dans un ETF en 2024, voici quelques éléments clés à prendre en compte :

Type d’indice répliqué

Tout d’abord, il est essentiel de connaître le type d’indice boursier que l’ETF vise à répliquer. Par exemple, si vous souhaitez investir dans les entreprises technologiques, un ETF suivant un indice tel que le NASDAQ 100 pourrait être approprié.

Performance historique

La performance passée ne garantit pas la performance future, mais elle peut donner une indication du comportement de l’ETF par rapport à son indice de référence. Assurez-vous de vérifier cette donnée sur une période suffisamment longue pour avoir une vue d’ensemble.

Frais de gestion (TER)

Les frais de gestion, appelés également Total Expense Ratio (TER), représentent tous les coûts liés à la gestion du fonds. Des frais plus faibles signifient que vous gardez une plus grande partie des rendements générés par l’ETF.

Sélectionner les meilleurs ETF en 2024

Pour choisir les ETF adaptés à votre profil d’investisseur, plusieurs critères doivent être pris en compte :

1. La réplication de l’indice : assurez-vous que l’ETF suit de manière précise l’indice sous-jacent. Il existe deux types de réplication (physique et synthétique) avec leurs avantages et inconvénients respectifs.
2. Les frais de gestion : comparez les coûts, y compris les frais courants et les taxes, pour déterminer quels ETF vous offrent le meilleur rapport qualité-prix.
3. La liquidité : privilégiez les ETF avec une liquidité suffisante, ce qui facilite les échanges et permet d’acheter ou de vendre des parts rapidement.
4. La diversification : choisissez des ETF qui vous permettent d’investir dans différents secteurs, pays ou entreprises afin de minimiser les risques.

N’oubliez pas de prendre en compte le contexte économique et boursier en 2024 pour sélectionner les ETF offrant le meilleur potentiel. Par exemple, certains investisseurs pourraient privilégier les trackers sur les indices environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) liés à la transition écologique et à l’importance croissante des critères extra-financiers, ou encore des ETF IA liée au boom recent des IA génératives de contenus.

Exemple d’ETF attractifs en 2024

Voici quelques exemples d’ETF qui pourraient répondre aux attentes des investisseurs en 2024 :

• Les ETF « thématiques » : ils ciblent des secteurs spécifiques tels que les technologies de l’information, la santé, les énergies renouvelables ou encore l’intelligence artificielle.
• Les ETF ESG : ils suivent des indices intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, représentatifs des meilleures pratiques en matière de développement durable.
• Les ETF « smart beta » : ils combinent des stratégies passives et actives, basées sur des facteurs spécifiques tels que la qualité des entreprises ou leur faible volatilité, pour offrir une performance supérieure au marché.

Conseils pour investir dans les ETF en 2024

Pour maximiser vos performances et gérer vos risques, il est important d’adopter une approche diversifiée et de tenir compte de certaines recommandations :

1. Diversifiez votre portefeuille : combinez différents types d’ETF (actions, obligations, devises, matières premières) ainsi que différentes zones géographiques.
2. Investissez à long terme : les trackers sont particulièrement adaptés aux horizons d’investissement de plusieurs années, durant lesquels la performance des indices a tendance à être positive.
3. Évitez le market timing : ne cherchez pas à anticiper les mouvements du marché, mais plutôt à construire un portefeuille solide et bien diversifié.
4. Surveillez régulièrement vos investissements : vérifiez que votre portefeuille d’ETF correspond toujours à vos objectifs et à votre profil de risque, et effectuez des ajustements si nécessaire.

En suivant ce guide complet, investir dans les ETF en 2024 peut être une démarche simplifiée et accessible pour diversifier son portefeuille et profiter du potentiel de rendement qu’offrent ces instruments financiers. N’hésitez pas à consulter régulièrement les performances de vos ETF et à ajuster votre stratégie d’investissement si nécessaire.