✍️ Dernière mise à jour de l’article le 8 juillet 2024 par Vincent | financetarente
Investir dans des containers maritimes est une solution d’investissement exotique mais qui gagne en popularité. L’idée de posséder des containers utilisés par des compagnies maritimes à travers le monde peut sembler intrigante. En 2024, le marché des containers connaît une croissance soutenue par une augmentation des échanges commerciaux internationaux et plusieurs innovations dans le domaine de la logistique maritime.
Le marché mondial des containers est estimé à 9,25 milliards USD et devrait croître à un taux annuel de plus de 4% durant les prochaines années. Cet article examine la pertinence de si oui ou non c’est une bonne idée de faire un investissement dans un container maritime. Nous allons explorer les différentes méthodes d’investissement dans les containers maritimes : la location et la transformation en immobilier. Nous aborderons les types de containers, les coûts d’acquisition et de conversion, ainsi que les rendements potentiels. Vous découvrirez également comment les plateformes de gestion en ligne et les Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR) peuvent drastiquement simplifier votre investissement en déléguant la gestion.
Ce guide complet vous permettra de saisir les dynamiques actuelles du marché des containers maritimes, d’optimiser vos rendements et de minimiser les risques pour réussir votre investissement, qui, on peut le dire, reste assez atypique à première vue ! Allons-y, c’est parti !
En quoi consiste l’investissement en containers maritimes ?
L’investissement dans des containers maritimes implique l’achat de containers standardisés qui seront ensuite loués aux compagnies maritimes ou utilisés pour diverses autres activités. Ces containers sont indispensables au commerce international, transportant tout, des matières premières aux produits finis. En 2023, le marché des containers connaît une croissance soutenue par l’augmentation des échanges commerciaux internationaux et les innovations logistiques.
On compte 3 types différents de containers :
- Containers secs standards : Utilisés pour la plupart des marchandises non périssables.
- Containers réfrigérés (reefers) : Utilisés pour transporter des denrées périssables et nécessitant un contrôle de la température.
- Containers citernes : Pour le transport de liquides et de gaz.
En plus de l’utilisation dans le transport maritime, les containers peuvent également être transformés en immobiliers rentables. Les containers transformés en maisons, espaces commerciaux, offrent une alternative durable et peu chère par rapport aux constructions traditionnelles. Ce processus de transformation inclut généralement des modifications structurelles telles que l’ajout de portes, fenêtres, et l’isolation pour les rendre habitables. Les coûts de conversionpeuvent varier, mais une maison container de base peut coûter entre 20 000 et 50 000 euros, tandis que des structures bien plus complexes peuvent atteindre 100 000 euros ou plus.
Combien dépenser dans un conteneur et pour quelle rendement ?
Investir dans des containers maritimes peut être rentable, mais nécessite une compréhension claire des coûts. Le prix d’acquisition d’un container varie selon son état et son âge. Un container de premier voyage, souvent neuf, coûte entre 2 500 € et 8 000 €, tandis qu’un container de Classe A, en usage depuis plusieurs années mais encore conforme aux normes ISO, se vend entre 2 000 € et 2 500 €. Pour un container de Classe B, utilisé depuis environ 15 ans, le prix oscille entre 1 500 € et 2 000 €, et un container de Classe C, en fin de vie, coûte entre **750 € et 1 500 €**.
La transformation des containers en espaces habitables ou commerciaux entraîne des coûts supplémentaires. Ces travaux, incluant l’isolation, l’installation électrique et la plomberie, ainsi que les aménagements intérieurs, coûtent entre 1 000 et 2 000 euros par mètre carré. Il faut également ajouter les frais de livraison, qui varient en fonction de la distance et de l’accessibilité du site, ainsi que les coûts de maintenance et d’entretien, bien que les containers soient connus pour leur durabilité.
En termes de rentabilité, les containers aménagés peuvent offrir des rendements locatifs attractifs, généralement entre 5% à 12% par an, selon leur emplacement et leur utilisation. Par exemple, le prix de location journalier d’un container de 20 pieds sec (20’DC) est d’environ 0,50 €, ce qui peut générer un rendement estimé de 7% par an. La durée d’utilisation moyenne d’un container est d’environ 15 ans. Après cette période, ils peuvent être utilisés comme espaces de stockage ou être revendus entre 750 € et 1 500 €, selon leur état.
Comment investir dans un container maritime
Vous avez donc deux solutions principales d’investissement qui s’offrent à vous pour rentabiliser l’achat d’un conteneur : la location ou la transformation en immobilier rentable. La location est l’approche la plus simple pour investir, surtout en passant par un FCPR spécialisé dans ce domaine, ce dont nous discuterons juste après avec un exemple concret. La deuxième option, plus complexe, consiste à transformer les containers en immobilier. Après leur acquisition, ces containers doivent être aménagés, nécessitant des travaux (pas aussi importants que de l’immobilier traditionnel mais quand même à ne pas négliger) et donc une budgétisation précise pour assurer la viabilité du projet et du retour sur investissement. Passons en revue les spécificités de chacune de ces possibilités pour voir laquelle vous convient le plus et comment faire pour commencer à investir.
Investir dans des containers pour les louer
Les containers sont souvent loués à des entreprises ou à des particuliers pour assurer le stockage de marchandises. La gestion efficace des contrats de location et l’entretien régulier des containers permettent de maximiser votre rentabilité. Vous pouvez utiliser des plateformes de gestion en ligne ou des entreprises spécialisées pour simplifier cette tâche, prenant en charge la maintenance et la gestion des locataires. Assurer un bon état des containers permet de maintenir leur valeur locative et de prolonger leur durée de vie utile.
Plateforme de location de containers
Un exemple de plateforme spécialisée dans la gestion et l’aménagement de containers est Container xChange. Cette plateforme en ligne facilite la location de containers en offrant une place de marché neutre où les propriétaires et les locataires de containers peuvent se connecter. Container xChange permet de gérer les contrats de location, la maintenance, et de trouver des locataires pour les containers. Elle offre également une transparence des prix et la possibilité de négocier directement avec les entreprises de leasing, simplifiant ainsi la gestion et optimisant les revenus locatifs des containers.
Un autre exemple est Trade Your Container (TYC), une plateforme globale qui permet de louer, échanger, et vendre des containers facilement. TYC simplifie les transactions de containers grâce à une interface utilisateur intuitive, en facilitant la recherche de locataires et la négociation des conditions de location. Cette plateforme aide à optimiser la logistique et à maximiser l’efficacité des opérations de container leasing.
Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR) spécialisé en location de container
Pour les investisseurs souhaitant minimiser les risques et simplifier leur investissement au maximum, sans devoir s’engager dans l’achat direct d’un container, les Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR) spécialisés dans les containers maritimes offrent une alternative très intéressante. En souscrivant à un FCPR dédié aux containers, l’investisseur participe à un portefeuille de containers géré par des professionnels. Les containers sont ensuite loués à des compagnies maritimes, et les revenus sont distribués aux investisseurs. Cela permet de réduire les risques individuels et de bénéficier d’une gestion experte tout en ne perdant pas de temps.
Les FCPR permettent aussi d’accéder à ce marché avec des investissements beaucoup plus faibles, parfois à partir de seulement 10 euros, ce qui le rend accessible à un plus grand nombre d’investisseurs. Les frais associés à ces fonds incluent les frais d’entrée (4%), les frais de gestion (3,2%) et les frais de performance (5% au-delà de l’objectif).
Touax pour investir dans un fond de location diversifié
Touax est un acteur majeur dans le domaine de la location de containers maritimes. La société propose des solutions d’investissement via des FCPR, permettant aux investisseurs de participer indirectement au marché des containers. Touax gère plus de 1,2 milliard d’euros d’actifs, incluant des containers, des wagons de fret et des barges fluviales.
Le FCPR de Touax permet aux investisseurs d’acheter des parts dans un portefeuille de containers maritimes. Ces containers sont ensuite loués à des compagnies maritimes, générant des revenus locatifs réguliers pour les investisseurs. En 2023, Touax a également intégré des critères de financement durable, avec des prêts liés à la durabilité pour ses activités de containers. En bref, une entreprise qui essaye de soigner ses pratiques environnementales et sociales responsables.
Investir via le FCPR de Touax offre plusieurs avantages, notamment la diversification du portefeuille, la gestion professionnelle des actifs et des avantages fiscaux tels que l’exonération des plus-values après cinq ans de détention. De plus, les investissements dans les FCPR sont souvent éligibles à des dispositifs d’épargne comme le PEA-PME, offrant une fiscalité encore plus avantageuse.
Acheter des containers pour les transformer en immobilier rentable
Une fois les containers acquis, la transformation en immobilier commence par une planification solide, qui passe par la conception architecturale et des études de faisabilité. Les architectes spécialisés peuvent optimiser l’utilisation des espaces modulaires offerts par les containers, permettant une grande flexibilité dans la conception des structures.
La transformation des containers implique des travaux d’isolation, d’installation électrique et de plomberie, ainsi que des aménagements intérieurs pour rendre les espaces habitables. Ces travaux peuvent coûter entre 1 000 et 2 000 euros par mètre carré, selon les finitions et les équipements choisis. Les containers peuvent être combinés et modifiés pour créer des espaces plus grands ou ajouter des fonctionnalités spécifiques comme des balcons ou des toits-terrasses.
Le coût total de transformation dépend de nombreux facteurs, mais les investissements initiaux restent relativement bas par rapport à la construction traditionnelle. La transformation peut être financée par un prêt bancaire classique, ainsi que des subventions pour les projets écologiques et modulaires. Certaines banques proposent des prêts spécifiques pour la construction durable, ce qui peut réduire les coûts.
Les constructions à base de containers peuvent être réalisées plus rapidement, permettant de générer des revenus plus tôt. Par exemple, la mise en place d’un container aménagé peut se faire en quelques jours seulement, comparée aux semaines nécessaires pour des constructions classiques. Cette rapidité de mise en œuvre se traduit par une réduction des coûts et un encaissement plus rapide des revenus, soit locatifs si vous souhaitez viser le long terme, soit en encaissant une plus-value plus conséquente et immédiate en vendant votre container spécialement aménagé en immobilier.
L’un des avantages majeurs de ce type d’investissement est son aspect écologique. La réutilisation de containers réduit les déchets et l’empreinte carbone, attirant ainsi une clientèle soucieuse de l’environnement et augmentant l’attractivité et la valeur des projets immobiliers basés sur des containers.
Location de Containers vs Transformation en Immobilier
| Aspect | Pour Louer | Pour Transformer en Immobilier |
|---|---|---|
| Avantages | – Coût d’acquisition relativement bas (1 500 à 5 000 €). | – Coût de construction inférieur (1 000 à 1 400 €/m²) par rapport à la construction traditionnelle (1 500 à 2 000 €/m²). |
| – Rentabilité locative entre 8% et 12% par an. | – Flexibilité et rapidité de mise en œuvre. | |
| – Demande croissante pour des solutions de stockage. | – Potentiel de rendements élevés grâce à des loyers attractifs ou une revente du containers immobilier afin d’encaisser une plue value importante et direct. | |
| – Peu de frais de maintenance. | – Attractivité pour une clientèle soucieuse de l’environnement. | |
| – Simplicité de gestion, surtout via un FCPR. | – Possibilité de personnalisation et modularité des espaces. | |
| Inconvénients | – Dépendance au marché du transport maritime. | – Coûts de transformation significatifs (1 000 à 2 000 €/m²). |
| – Risque de fluctuations économiques mondiales. | – Complexité administrative liée aux normes et réglementations. | |
| – Risques de fraudes si les intermédiaires ne sont pas vérifiés. | – Besoin de compétences spécialisées pour l’aménagement et la transformation. | |
| – Maintenance régulière nécessaire pour préserver la valeur locative. | – Coûts additionnels pour l’isolation et les finitions intérieures. | |
| – Risques environnementaux liés à la mauvaise gestion des déchets de transformation. |
Les risques
Pour autant, investir dans les containers comporte des risques. Restez vigilant face aux arnaques, c’est pourquoi L’Autorité des Marchés Financiers (AMF) a émis des mises en garde contre certaines propositions d’investissement frauduleuses. La rentabilité des containers dépend également fortement du commerce mondial et des échanges maritimes. Une crise économique peut impacter la demande en containers et, par conséquent, les revenus locatifs. Ce n’est pas le cas si vous partez sur l’achat d’un container pour en faire de l’immobilier, mais pour cela pensez à bien calculer votre projet et vous entourer de professionnels en aménagement pour en faire un projet rentable, bien ficelé et durable sur le long terme.
Conclusion : Une bonne idée d’investissement ?
Oui, investir dans des containers maritimes est une bonne idée, à condition de bien choisir votre stratégie.
Si vous avez un capital conséquent, transformer des containers en immobilier peut être rentable, mais coûteux et demande du temps. Pour ceux qui préfèrent une approche plus simple, acheter et louer des containers directement peut offrir de bons rendements, avec l’aide de plateformes comme Container xChange pour simplifier la gestion.
Pour minimiser les tracas, les Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR) spécialisés en container comme Touax sont idéaux. Ils offrent des rendements attractifs avec une gestion professionnelle, vous libérant des tâches quotidiennes tout en maximisant les gains.
