Investir dans le vin : 7 solutions + conseils, rendements.. 

✍️ Dernière mise à jour de l’article le 12 août 2024 par Vincent | financetarente

Le vin est l’un des rares investissements tangibles qui offre non seulement des rendements potentiels attractifs mais aussi une satisfaction personnelle immense. L’investissement dans le vin, en particulier dans les grands crus de Bordeaux, attire de plus en plus d’investisseurs désireux de diversifier leur portefeuille tout en ajoutant une touche de sophistication à leur patrimoine. Cet intérêt croissant est alimenté par des rendements impressionnants, avec l’indice Liv-ex Fine Wine 1000 affichant une croissance annuelle composée de 14,1 % sur cinq ans. De plus, le marché global du vin, évalué à 428,96 milliards USD en 2023, devrait atteindre environ 737,13 milliards USD d’ici 2032, grâce à un taux de croissance annuel de 6,2 %. Cet article explore diverses solutions pour investir dans le vin, y compris des conseils pratiques et des services spécialisés comme Vinatis.

Pourquoi investir dans le vin ? voici les avantages 

Investir dans le vin offre une opportunité unique et attrayante, combinant des rendements potentiels élevés, une diversification de portefeuille, et un plaisir personnel et culturel. On parle ici d’investissement dans le vin d’exception, pas la piquette du supermarché d’à côté. Les vins d’exception représentent moins de 1 % de la production de vin en volume et sont conçus pour se bonifier avec le temps.

Les vins d’exception, notamment ceux de Bordeaux et de Bourgogne, ont démontré des rendements impressionnants au fil des années. L’indice Liv-ex Fine Wine 1000 a montré une croissance annuelle composée de 10 % depuis sa création, surpassant de nombreux autres investissements traditionnels. Des millésimes rares et des vins de grands domaines comme Château Mouton Rothschild, Angélus, et Petrus peuvent voir leur valeur augmenter significativement avec le temps. Ces vins, élaborés avec les meilleurs raisins des meilleurs terroirs, par les meilleurs viticulteurs, bénéficient d’une notoriété internationale et d’une qualité exceptionnelle.

Le vin est aussi un actif tangible qui offre une diversification de portefeuille efficace. Contrairement aux actions et obligations, les vins fins ne sont pas directement corrélés aux marchés financiers, offrant ainsi une protection contre la volatilité économique. En période de crise, comme la crise financière de 2008 ou la pandémie de COVID-19, les vins fins ont montré une résilience notable, maintenant leur valeur malgré les turbulences économiques. La production de vins fins est limitée par des facteurs géographiques, climatiques et réglementaires, rendant ces produits de plus en plus rares et précieux avec le temps. La demande mondiale pour ces vins augmente, particulièrement dans les économies émergentes, ce qui contribue à la hausse de leur valeur.

Il s’agit aussi de posséder un bien tangible qui peut être dégusté et apprécié. Les collectionneurs peuvent savourer leurs investissements lors d’occasions spéciales, ajoutant une dimension émotionnelle et culturelle à leur portefeuille. Imaginez acquérir un flacon du siècle précédent, un véritable morceau d’histoire ! C’est aussi un milieu qui rime souvent avec passion, où l’on s’offre des biens tangibles avec une valeur d’usage, comme l’immobilier. Nombreux sont ceux qui déclarent qu’au pire, leur investissement pourra être bu – une perspective qui ajoute une certaine sécurité relative.

Quelles plus-value et rendement espérer pour du vin ?

Investir dans le vin peut offrir des perspectives de plus-value très attractives, surtout lorsqu’il s’agit de vins fins et de grands crus. Les vins de Bordeaux et de Bourgogne, par exemple, se bonifient avec le temps, révélant des subtilités qui augmentent leur valeur. Un Château Mouton Rothschild 2000, initialement acheté pour moins de 200 €, se négocie aujourd’hui autour de 1 500 €, représentant une rentabilité annuelle de 10,07 %​.

Les évaluations des critiques de vin, telles que celles de Robert Parker, jouent également un rôle crucial dans la valorisation des vins. Un vin noté 97/100 ou plus devient extrêmement recherché, et une note parfaite de 100/100 est considérée comme le summum, augmentant significativement la valeur des vins bénéficiant de telles critiques​.

Un exemple emblématique de réussite dans l’investissement vinicole est Michel-Jack Chasseuil, qui a commencé avec peu de moyens et a construit une cave de milliers de bouteilles, aujourd’hui estimée à 50 millions d’euros. Son succès démontre comment une connaissance approfondie du marché et une sélection judicieuse peuvent conduire à des rendements exceptionnels​​. En somme, bien que la plus-value ne soit jamais garantie et dépende de nombreux facteurs, les vins fins offrent un potentiel de rendement attractif pour les investisseurs avertis qui font des choix éclairés.

1. Acheter des bouteilles ou caisses de vin en primeur

L’achat en primeur consiste à acquérir des vins avant même leur mise en bouteille, généralement un à deux ans avant la commercialisation. Ce type d’investissement présente de nombreux avantages, notamment la possibilité de sécuriser des prix attractifs sur des vins prometteurs, permettant ainsi d’espérer une plus-value intéressante lors de la revente. En primeur, on accède souvent à des vins rares qui pourraient ne plus être disponibles une fois commercialisés.

Pour maximiser les chances de succès dans l’achat en primeur, il est essentiel de bien choisir ses domaines et millésimes. Par exemple, les grands crus de Bordeaux comme Château Lafite Rothschild, Château Margaux, Château Mouton Rothschild, Château Haut-Brion, et Château Cheval Blanc sont des choix judicieux en raison de leur notoriété et de leur capacité de vieillissement exceptionnelle. Ces vins sont élaborés avec les meilleurs raisins et bénéficient de critiques élogieuses, ce qui peut grandement influencer leur valeur future.

Conseils pour investir en primeur :

1. Favoriser les grands crus de Bordeaux : Ces vins bénéficient d’une demande internationale soutenue et d’une belle capacité de vieillissement. Les grands noms comme Château Latour, Château Angélus, et Château Pétrus sont particulièrement prisés et souvent mieux notés par les critiques, augmentant leur potentiel de plus-value.
2. Opter pour des millésimes réputés : Les conditions climatiques de certaines années produisent des vins exceptionnels très recherchés. Par exemple, les millésimes 2016, 2018, 2019 et 2020 ont été particulièrement bien notés par les experts, offrant de belles perspectives de valorisation à long terme.
3. Diversifier ses achats : En choisissant des vins de différentes régions et producteurs, on réduit les risques et augmente les chances de succès. Par exemple, intégrer des vins de la rive droite de Bordeaux, comme Saint-Émilion et Pomerol, aux côtés des grands crus de la rive gauche, permet une meilleure répartition des risques.
4. Suivre les recommandations des professionnels : Utiliser des plateformes fiables et se tenir informé des critiques et notes attribuées par des experts du secteur comme Robert Parker. Ces évaluations jouent un rôle crucial dans la valorisation des vins.

2. Vinatis pour investir dans le vin en primeur ? 

Vinatis est une plateforme de référence pour l’achat de vins en ligne, offrant une combinaison de qualité, diversité et fiabilité. Fondée en 2002, Vinatis s’est imposée grâce à une sélection rigoureuse de plus de 4 000 bouteilles, toutes testées et approuvées par des sommeliers experts. Chaque vin mis en vente sur Vinatis est soigneusement dégusté, garantissant ainsi une qualité supérieure. Les vins disponibles incluent des rouges, blancs, rosés et champagnes, ainsi que des crus rares, offrant une diversité qui satisfait aussi bien les amateurs que les investisseurs exigeants.

Vinatis propose une garantie du meilleur prix, remboursant la différence si un vin est trouvé moins cher ailleurs, ce qui permet aux investisseurs d’acheter en toute confiance en sachant qu’ils obtiennent le meilleur rapport qualité-prix. En termes de service client, Vinatis est reconnu pour son excellence, avec une note moyenne de 4,6/5 sur près de 4 000 avis Google. La livraison est rapide et sécurisée, avec des emballages anti-casse garantissant la réception des vins en parfait état.

L’achat en primeur est une option intéressante offerte par Vinatis, permettant aux investisseurs d’acquérir des vins en cours de vinification avec une livraison différée, souvent à des prix avantageux. Cette méthode donne accès à des millésimes prometteurs avant leur mise sur le marché, offrant ainsi un potentiel de valorisation à long terme. La plateforme dispose également d’une interface conviviale avec des fiches descriptives détaillées pour chaque vin et des filtres avancés pour faciliter la recherche par couleur, goût, prix, région et millésime, aidant les investisseurs à faire des choix éclairés.

3. Les caves à vin d’investissement

Les caves d’investissement représentent une solution innovante et sécurisée pour ceux qui souhaitent investir dans le vinsans les tracas de la gestion directe. Ce concept, popularisé ces quinze dernières années, permet aux investisseurs de bénéficier des conseils d’experts, de conditions de stockage optimales et d’une gestion professionnelle de leurs bouteilles. En passant par des plateformes spécialisées telles que Cavissima et U’Wine, les investisseurs peuvent non seulement acheter des vins de prestige, mais aussi les stocker dans des caves sécurisées à Beaune ou Genève, assurant ainsi une conservation optimale.

La gestion experte de ces caves d’investissement offre aux clients la tranquillité d’esprit, en sachant que leurs vins sont conservés dans des conditions idéales et qu’ils peuvent recevoir des conseils personnalisés pour optimiser leur collection.

Les services inclus dans les offres de caves à vin privées :

• Gestion sécurisée de votre cave (température, hygrométrie…).
• Conseils personnalisés pour constituer et diversifier votre portefeuille de vins.
• Aide à la vente ou l’échange de vos bouteilles auprès d’autres amateurs ou professionnels du secteur.

Un exemple concret de ce type de service est la plateforme Cavissima, qui allie expertise et sécurité pour maximiser l’investissement dans le vin.

4. Cavissima : l’investissement dans le vin sans tracas

Cavissima est une plateforme dédiée à l’investissement dans le vin, offrant des solutions complètes pour les amateurs et investisseurs. Depuis 2009, elle propose des services variés pour constituer et gérer des caves de grands crus avec une approche professionnelle et transparente.

Les utilisateurs de Cavissima peuvent choisir entre plusieurs offres : la gestion libre et progressive permet aux investisseurs de gérer leur cave en toute autonomie grâce à des outils en ligne performants. Ces outils permettent de suivre l’évolution des prix des vins en temps réel et de recevoir des conseils réguliers sur les tendances du marché. Les vins sont stockés dans des conditions optimales à Beaune, garantissant leur préservation​.

Pour ceux cherchant des avantages fiscaux, la gestion éclairée offre la possibilité d’acheter des vins en suspension de TVA. Cette option permet de maximiser l’investissement, tout en bénéficiant de l’accompagnement d’experts pour optimiser le portefeuille de vins​. 

Investir dans le vin via Cavissima peut offrir des rendements intéressants, notamment avec des vins de Bordeaux, Bourgogne et la vallée du Rhône. Les millésimes exceptionnels comme 2009, 2010, 2015 et 2016 sont particulièrement prisés pour leur potentiel de valorisation. Cavissima utilise des outils comme WineDecider ou iDealwine pour aider les investisseurs à suivre l’évolution des prix, prendre des décisions éclairées​​ et maximiser la visibilité et la liquidité des vins mis en vente​

5. Participer à des ventes aux enchères de vin

Participer à des ventes aux enchères de vin est une stratégie prisée par les collectionneurs et investisseurs pour acquérir des bouteilles rares et précieuses. Ces enchères permettent non seulement d’accéder à des vins d’exception, mais aussi de bénéficier de potentiels rendements attractifs grâce à la revente de ces bouteilles.

Comment fonctionnent les enchères de vin ?

Les ventes aux enchères de vin peuvent se dérouler en personne ou en ligne, et elles sont souvent organisées par des maisons de vente prestigieuses telles que Sotheby’s et Christie’s. Par exemple, Sotheby’s Wine a réalisé des ventes annuelles mondiales de vin et spiritueux totalisant 92 millions de dollars en 2020, avec plus de 15 000 lots vendus lors de 41 ventes différentes. Les enchères offrent une plateforme où les collectionneurs peuvent enchérir sur des lots de vins rares, souvent à des prix de départ attractifs.

Des événements tels que le Premiere Napa Valley Auction et le Willamette: The Pinot Noir Auction sont des exemples de ventes aux enchères renommées qui attirent des participants du monde entier. Le Premiere Napa Valley Auction est réputé pour offrir des lots uniques provenant des meilleurs vignobles de Napa, tandis que l’enchère de Pinot Noir à Willamette se concentre sur les expressions uniques de cette région viticole d’Oregon. Ces événements permettent aux enchérisseurs de découvrir et d’acquérir des vins rares et souvent inaccessibles autrement.

Participer à des ventes aux enchères de vin nécessite toutefois une connaissance approfondie du marché et une stratégie d’investissement bien définie. Les investisseurs peuvent bénéficier des conseils d’experts en vin pour identifier les meilleures opportunités et maximiser leurs rendements.

Recommandations pour les ventes aux enchères :

• Faire appel aux services d’un expert en vin, si nécessaire, pour vous guider dans vos choix et estimations.
• Se renseigner sur la provenance, la conservation et l’état des bouteilles.
• Avoir un budget bien défini pour éviter les dérapages lors des enchères.

6. Le crowdfunding viticole

Le crowdfunding viticole permet aux amateurs de vin et investisseurs de financer des projets viticoles en échange de rendements potentiels sous forme de bouteilles de vin ou en euros. Cette méthode de financement participatif est de plus en plus populaire et accessible grâce à des plateformes spécialisées comme WineFunding.

WineFunding, fondée par Maxime Debure, joue un rôle crucial en faisant le lien entre les épargnants et les vignerons. La plateforme propose plusieurs formes de crowdfunding, y compris les dons avec contreparties, les prêts (crowdlending) et l’entrée au capital des entreprises viticoles (crowdequity). WineFunding est agréée par l’AMF et l’ACPR, garantissant ainsi la sécurité et la conformité des investissements.

Formules d’investissement disponibles

1. Remboursement en vin : Les investisseurs peuvent acheter des vins à l’avance à des tarifs préférentiels (15 à 30 % de réduction), avec des livraisons échelonnées sur 3 à 4 ans. Ce type d’investissement commence à partir de 100 €, sans imposition supplémentaire à part la TVA.
2. Prêt avec intérêts : Les investisseurs prêtent de l’argent à un vigneron pour financer un projet spécifique. La rémunération peut être sous forme d’intérêts en euros (2 à 4 % de rendement) ou en bouteilles de vin (5 à 10 % de rendement). La durée de placement est généralement de 4 à 6 ans, avec un ticket d’entrée de 1 000 €. Les revenus sont soumis à la flat tax de 30 %.
3. Investissement au capital : Les investisseurs deviennent actionnaires d’une entreprise viticole avec une rentabilité cible de 3 à 8 % par an prévue au pacte d’associés. La durée d’investissement est de 5 à 10 ans, avec un ticket d’entrée de 1 000 €. Cet investissement bénéficie également d’une défiscalisation pour investissement en PME (25 % du montant investi est déductible de l’impôt sur le revenu).

Pour les investisseurs plus fortunés, WineFunding propose des investissements sur mesure, appelés « club deals », avec des tickets d’entrée de 100 000 € à 10 millions d’euros par investisseur. De plus, la plateforme offre des services de conseil stratégique pour l’acquisition de propriétés viticoles, incluant des due diligences et des évaluations.

Sélection des projets

WineFunding se distingue par sa rigueur dans la sélection des projets. Depuis sa création en 2016, la plateforme a analysé environ 900 opportunités et en a sélectionné seulement 45, soit un taux de sélection de 5 %. Les projets sont soigneusement évalués par une équipe d’experts indépendants, comprenant des œnologues, sommeliers, propriétaires de domaines et critiques de vin. Les critères de sélection incluent la qualité du vin, le talent du vigneron, la solidité financière, une valorisation juste, et un impact sociétal et environnemental positif.

Les projets validés sont généralement financés en quelques semaines, témoignant de la confiance des investisseurs et de l’efficacité du modèle de crowdfunding viticole proposé par WineFunding.

7. Splint Invest : l’investissement fractionné dans le vin (mais pas que)

Splint Invest, une plateforme suisse lancée en 2021, révolutionne l’investissement dans les actifs tangibles en offrant la possibilité de fractionner des investissements dès 50 €. Ce modèle permet aux investisseurs d’acquérir des parts de vins rares, rendant l’investissement dans des actifs de luxe plus accessible et flexible. La plateforme se distingue par son approche innovante qui combine expertise en investissement et technologie de pointe pour démocratiser l’accès à des actifs traditionnellement réservés à une élite​​.

Splint Invest se concentre sur la transparence et la sécurité. Chaque vin proposé est rigoureusement vérifié pour son authenticité et stocké dans des conditions optimales pour assurer sa préservation. Les vins disponibles proviennent de régions viticoles réputées comme Bordeaux, Bourgogne, et Champagne, sélectionnés pour leur potentiel d’appréciation basé sur des critères comme les notes des critiques et la rareté​.

Les rendements projetés sur Splint Invest peuvent dépasser 9 % par an. La plateforme assure également une gestion simplifiée des actifs, permettant aux investisseurs de suivre leurs investissements via une application mobile intuitive​​. En facilitant l’accès à des actifs tangibles et en réduisant les barrières d’entrée, Splint Invest permet à un public plus large de diversifier leurs portefeuilles et de profiter des avantages de l’investissement dans des vins rares. Vous voulez en savoir plus ? consultez en détails notre avis sur Splint Invest.

Comment bien réussir son investissement dans le vin

Pour réussir votre investissement dans le vin, il est crucial d’adopter des stratégies bien pensées pour minimiser les risques. Diversifiez vos investissements en choisissant des vins de différentes régions viticoles comme Bordeaux, Bourgogne et la vallée du Rhône, et variez également les millésimes et les propriétés. Cela limite l’impact des mauvaises récoltes ou des fluctuations de marché spécifiques. Pensez à long terme en investissant dans des vins de garde, qui s’améliorent avec le temps. Stockez ces vins dans des conditions optimales, avec une température stable de 12 degréset une hygrométrie de 70 % pour garantir leur qualité.

Avec la multiplication des arnaques en ligne, il est vital de vérifier la crédibilité des plateformes et des vendeurs. Consultez les bilans financiers sur des sites comme infogreffe.fr ou societe.com, et vérifiez les listes noires de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Soyez vigilant pour éviter les contrefaçons, notamment sur les grands noms comme Petrus ou La Romanée-Conti, et faites appel à des experts pour authentifier les bouteilles suspectes. Enfin, incluez les frais de transaction et de stockage dans votre calcul de rentabilité. Les frais d’envoi pour authentification et les commissions de vente peuvent diminuer vos gains, mais un stockage adéquat est nécessaire pour que les vins de garde prennent de la valeur avec le temps.

Conclusion

Investir dans le vin est une aventure passionnante qui allie rendement financier, diversification de portefeuille et plaisir personnel. En choisissant des vins d’exception de régions réputées comme Bordeaux et Bourgogne, vous pouvez espérer des rendements attractifs, surtout avec des millésimes rares et des vins de grands domaines.

Utiliser des plateformes comme Cavissima et Splint Invest facilite grandement cet investissement. Ces services offrent une gestion professionnelle, un stockage optimal et une transparence totale, réduisant ainsi les tracas liés à l’investissement direct. Ils permettent aussi de suivre l’évolution des prix et d’accéder à des conseils d’experts, rendant l’expérience d’investissement plus accessible et sécurisée.

Pour maximiser vos chances de succès, pensez à diversifier vos investissements et privilégiez une approche à long terme. Investir dans le vin peut être non seulement lucratif, mais aussi enrichissant sur le plan personnel, en vous permettant de savourer vos investissements lors d’occasions spéciales.

N’oubliez pas que chaque bouteille est une part d’histoire et de culture que vous pouvez apprécier et partager. Alors, pourquoi ne pas commencer dès aujourd’hui et ajouter une touche de sophistication et de passion à votre portefeuille?