Investir dans le vin : 7 solutions + conseils, rendements.. 

Picture of Vincent | financetarente

Vincent | financetarente

Last Updated on 6 juin 2024 by Vincent | financetarente

Le vin est l’un des rares investissements tangibles qui offre non seulement des rendements potentiels attractifs mais aussi une satisfaction personnelle immense. L’investissement dans le vin, en particulier dans les grands crus de Bordeaux, attire de plus en plus d’investisseurs dĂ©sireux de diversifier leur portefeuille tout en ajoutant une touche de sophistication Ă  leur patrimoine. Cet intĂ©rĂŞt croissant est alimentĂ© par des rendements impressionnants, avec l’indice Liv-ex Fine Wine 1000 affichant une croissance annuelle composĂ©e de 14,1 % sur cinq ans. De plus, le marchĂ© global du vin, Ă©valuĂ© Ă  428,96 milliards USD en 2023, devrait atteindre environ 737,13 milliards USD d’ici 2032, grâce Ă  un taux de croissance annuel de 6,2 %. Cet article explore diverses solutions pour investir dans le vin, y compris des conseils pratiques et des services spĂ©cialisĂ©s comme Vinatis.

Pourquoi investir dans le vin ? voici les avantages 

Investir dans le vin offre une opportunitĂ© unique et attrayante, combinant des rendements potentiels Ă©levĂ©s, une diversification de portefeuille, et un plaisir personnel et culturel. On parle ici d’investissement dans le vin d’exception, pas la piquette du supermarchĂ© d’Ă  cĂ´tĂ©. Les vins d’exception reprĂ©sentent moins de 1 % de la production de vin en volume et sont conçus pour se bonifier avec le temps.

Les vins d’exception, notamment ceux de Bordeaux et de Bourgogne, ont dĂ©montrĂ© des rendements impressionnants au fil des annĂ©es. L’indice Liv-ex Fine Wine 1000 a montrĂ© une croissance annuelle composĂ©e de 10 % depuis sa crĂ©ation, surpassant de nombreux autres investissements traditionnels. Des millĂ©simes rares et des vins de grands domaines comme Château Mouton RothschildAngĂ©lus, et Petrus peuvent voir leur valeur augmenter significativement avec le temps. Ces vins, Ă©laborĂ©s avec les meilleurs raisins des meilleurs terroirs, par les meilleurs viticulteurs, bĂ©nĂ©ficient d’une notoriĂ©tĂ© internationale et d’une qualitĂ© exceptionnelle.

Le vin est aussi un actif tangible qui offre une diversification de portefeuille efficace. Contrairement aux actions et obligations, les vins fins ne sont pas directement corrĂ©lĂ©s aux marchĂ©s financiers, offrant ainsi une protection contre la volatilitĂ© Ă©conomique. En pĂ©riode de crise, comme la crise financière de 2008 ou la pandĂ©mie de COVID-19, les vins fins ont montrĂ© une rĂ©silience notable, maintenant leur valeur malgrĂ© les turbulences Ă©conomiques. La production de vins fins est limitĂ©e par des facteurs gĂ©ographiques, climatiques et rĂ©glementaires, rendant ces produits de plus en plus rares et prĂ©cieux avec le temps. La demande mondiale pour ces vins augmente, particulièrement dans les Ă©conomies Ă©mergentes, ce qui contribue Ă  la hausse de leur valeur.

Il s’agit aussi de possĂ©der un bien tangible qui peut ĂŞtre dĂ©gustĂ© et apprĂ©ciĂ©. Les collectionneurs peuvent savourer leurs investissements lors d’occasions spĂ©ciales, ajoutant une dimension Ă©motionnelle et culturelle Ă  leur portefeuille. Imaginez acquĂ©rir un flacon du siècle prĂ©cĂ©dent, un vĂ©ritable morceau d’histoire ! C’est aussi un milieu qui rime souvent avec passion, oĂą l’on s’offre des biens tangibles avec une valeur d’usage, comme l’immobilier. Nombreux sont ceux qui dĂ©clarent qu’au pire, leur investissement pourra ĂŞtre bu – une perspective qui ajoute une certaine sĂ©curitĂ© relative.

Quelles plus-value et rendement espérer pour du vin ?

nvestir dans le vin peut offrir des perspectives de plus-value très attractives, surtout lorsqu’il s’agit de vins fins et de grands crus. Les vins de Bordeaux et de Bourgogne, par exemple, se bonifient avec le temps, rĂ©vĂ©lant des subtilitĂ©s qui augmentent leur valeur. Un Château Mouton Rothschild 2000, initialement achetĂ© pour moins de 200 €, se nĂ©gocie aujourd’hui autour de 1 500 €, reprĂ©sentant une rentabilitĂ© annuelle de 10,07 %​.

Les Ă©valuations des critiques de vin, telles que celles de Robert Parker, jouent Ă©galement un rĂ´le crucial dans la valorisation des vins. Un vin notĂ© 97/100 ou plus devient extrĂŞmement recherchĂ©, et une note parfaite de 100/100 est considĂ©rĂ©e comme le summum, augmentant significativement la valeur des vins bĂ©nĂ©ficiant de telles critiques​.

Un exemple emblĂ©matique de rĂ©ussite dans l’investissement vinicole est Michel-Jack Chasseuil, qui a commencĂ© avec peu de moyens et a construit une cave de milliers de bouteilles, aujourd’hui estimĂ©e Ă  50 millions d’euros. Son succès dĂ©montre comment une connaissance approfondie du marchĂ© et une sĂ©lection judicieuse peuvent conduire Ă  des rendements exceptionnels​​. En somme, bien que la plus-value ne soit jamais garantie et dĂ©pende de nombreux facteurs, les vins fins offrent un potentiel de rendement attractif pour les investisseurs avertis qui font des choix Ă©clairĂ©s.

1. Acheter des bouteilles ou caisses de vin en primeur

L’achat en primeur consiste Ă  acquĂ©rir des vins avant mĂŞme leur mise en bouteille, gĂ©nĂ©ralement un Ă  deux ans avant la commercialisation. Ce type d’investissement prĂ©sente de nombreux avantages, notamment la possibilitĂ© de sĂ©curiser des prix attractifs sur des vins prometteurs, permettant ainsi d’espĂ©rer une plus-value intĂ©ressante lors de la revente. En primeur, on accède souvent Ă  des vins rares qui pourraient ne plus ĂŞtre disponibles une fois commercialisĂ©s.

Pour maximiser les chances de succès dans l’achat en primeur, il est essentiel de bien choisir ses domaines et millĂ©simes. Par exemple, les grands crus de Bordeaux comme Château Lafite RothschildChâteau MargauxChâteau Mouton RothschildChâteau Haut-Brion, et Château Cheval Blanc sont des choix judicieux en raison de leur notoriĂ©tĂ© et de leur capacitĂ© de vieillissement exceptionnelle. Ces vins sont Ă©laborĂ©s avec les meilleurs raisins et bĂ©nĂ©ficient de critiques Ă©logieuses, ce qui peut grandement influencer leur valeur future.

Conseils pour investir en primeur :

  1. Favoriser les grands crus de Bordeaux : Ces vins bĂ©nĂ©ficient d’une demande internationale soutenue et d’une belle capacitĂ© de vieillissement. Les grands noms comme Château Latour, Château AngĂ©lus, et Château PĂ©trus sont particulièrement prisĂ©s et souvent mieux notĂ©s par les critiques, augmentant leur potentiel de plus-value.
  2. Opter pour des millĂ©simes rĂ©putĂ©s : Les conditions climatiques de certaines annĂ©es produisent des vins exceptionnels très recherchĂ©s. Par exemple, les millĂ©simes 2016, 2018, 2019 et 2020 ont Ă©tĂ© particulièrement bien notĂ©s par les experts, offrant de belles perspectives de valorisation Ă  long terme.
  3. Diversifier ses achats : En choisissant des vins de diffĂ©rentes rĂ©gions et producteurs, on rĂ©duit les risques et augmente les chances de succès. Par exemple, intĂ©grer des vins de la rive droite de Bordeaux, comme Saint-Émilion et Pomerol, aux cĂ´tĂ©s des grands crus de la rive gauche, permet une meilleure rĂ©partition des risques.
  4. Suivre les recommandations des professionnels : Utiliser des plateformes fiables et se tenir informĂ© des critiques et notes attribuĂ©es par des experts du secteur comme Robert Parker. Ces Ă©valuations jouent un rĂ´le crucial dans la valorisation des vins.

2. Vinatis pour investir dans le vin en primeur ? 

Vinatis est une plateforme de rĂ©fĂ©rence pour l’achat de vins en ligne, offrant une combinaison de qualitĂ©, diversitĂ© et fiabilitĂ©. FondĂ©e en 2002, Vinatis s’est imposĂ©e grâce Ă  une sĂ©lection rigoureuse de plus de 4 000 bouteilles, toutes testĂ©es et approuvĂ©es par des sommeliers experts. Chaque vin mis en vente sur Vinatis est soigneusement dĂ©gustĂ©, garantissant ainsi une qualitĂ© supĂ©rieure. Les vins disponibles incluent des rouges, blancs, rosĂ©s et champagnes, ainsi que des crus rares, offrant une diversitĂ© qui satisfait aussi bien les amateurs que les investisseurs exigeants.

Vinatis propose une garantie du meilleur prix, remboursant la diffĂ©rence si un vin est trouvĂ© moins cher ailleurs, ce qui permet aux investisseurs d’acheter en toute confiance en sachant qu’ils obtiennent le meilleur rapport qualitĂ©-prix. En termes de service client, Vinatis est reconnu pour son excellence, avec une note moyenne de 4,6/5 sur près de 4 000 avis Google. La livraison est rapide et sĂ©curisĂ©e, avec des emballages anti-casse garantissant la rĂ©ception des vins en parfait Ă©tat.

L’achat en primeur est une option intĂ©ressante offerte par Vinatis, permettant aux investisseurs d’acquĂ©rir des vins en cours de vinification avec une livraison diffĂ©rĂ©e, souvent Ă  des prix avantageux. Cette mĂ©thode donne accès Ă  des millĂ©simes prometteurs avant leur mise sur le marchĂ©, offrant ainsi un potentiel de valorisation Ă  long terme. La plateforme dispose Ă©galement d’une interface conviviale avec des fiches descriptives dĂ©taillĂ©es pour chaque vin et des filtres avancĂ©s pour faciliter la recherche par couleur, goĂ»t, prix, rĂ©gion et millĂ©sime, aidant les investisseurs Ă  faire des choix Ă©clairĂ©s.

3. Les caves à vin d’investissement

Les caves d’investissement reprĂ©sentent une solution innovante et sĂ©curisĂ©e pour ceux qui souhaitent investir dans le vinsans les tracas de la gestion directe. Ce concept, popularisĂ© ces quinze dernières annĂ©es, permet aux investisseurs de bĂ©nĂ©ficier des conseils d’experts, de conditions de stockage optimales et d’une gestion professionnelle de leurs bouteilles. En passant par des plateformes spĂ©cialisĂ©es telles que Cavissima et U’Wine, les investisseurs peuvent non seulement acheter des vins de prestige, mais aussi les stocker dans des caves sĂ©curisĂ©es Ă  Beaune ou Genève, assurant ainsi une conservation optimale.

La gestion experte de ces caves d’investissement offre aux clients la tranquillitĂ© d’esprit, en sachant que leurs vins sont conservĂ©s dans des conditions idĂ©ales et qu’ils peuvent recevoir des conseils personnalisĂ©s pour optimiser leur collection.

Les services inclus dans les offres de caves à vin privées :

  • Gestion sĂ©curisĂ©e de votre cave (tempĂ©rature, hygromĂ©trie…).
  • Conseils personnalisĂ©s pour constituer et diversifier votre portefeuille de vins.
  • Aide Ă  la vente ou l’Ă©change de vos bouteilles auprès d’autres amateurs ou professionnels du secteur.

Un exemple concret de ce type de service est la plateforme Cavissima, qui allie expertise et sĂ©curitĂ© pour maximiser l’investissement dans le vin.

4. Cavissima : l’investissement dans le vin sans tracas

Cavissima est une plateforme dĂ©diĂ©e Ă  l’investissement dans le vin, offrant des solutions complètes pour les amateurs et investisseurs. Depuis 2009, elle propose des services variĂ©s pour constituer et gĂ©rer des caves de grands crus avec une approche professionnelle et transparente.

Les utilisateurs de Cavissima peuvent choisir entre plusieurs offres : la gestion libre et progressive permet aux investisseurs de gĂ©rer leur cave en toute autonomie grâce Ă  des outils en ligne performants. Ces outils permettent de suivre l’évolution des prix des vins en temps rĂ©el et de recevoir des conseils rĂ©guliers sur les tendances du marchĂ©. Les vins sont stockĂ©s dans des conditions optimales Ă  Beaune, garantissant leur prĂ©servation​.

Pour ceux cherchant des avantages fiscaux, la gestion Ă©clairĂ©e offre la possibilitĂ© d’acheter des vins en suspension de TVA. Cette option permet de maximiser l’investissement, tout en bĂ©nĂ©ficiant de l’accompagnement d’experts pour optimiser le portefeuille de vins​. 

Investir dans le vin via Cavissima peut offrir des rendements intĂ©ressants, notamment avec des vins de Bordeaux, Bourgogne et la vallĂ©e du RhĂ´ne. Les millĂ©simes exceptionnels comme 2009, 2010, 2015 et 2016 sont particulièrement prisĂ©s pour leur potentiel de valorisation. Cavissima utilise des outils comme WineDecider ou iDealwine pour aider les investisseurs Ă  suivre l’évolution des prix, prendre des dĂ©cisions Ă©clairĂ©es​​ et maximiser la visibilitĂ© et la liquiditĂ© des vins mis en vente​

5. Participer à des ventes aux enchères de vin

Participer Ă  des ventes aux enchères de vin est une stratĂ©gie prisĂ©e par les collectionneurs et investisseurs pour acquĂ©rir des bouteilles rares et prĂ©cieuses. Ces enchères permettent non seulement d’accĂ©der Ă  des vins d’exception, mais aussi de bĂ©nĂ©ficier de potentiels rendements attractifs grâce Ă  la revente de ces bouteilles.

Comment fonctionnent les enchères de vin ?

Les ventes aux enchères de vin peuvent se dĂ©rouler en personne ou en ligne, et elles sont souvent organisĂ©es par des maisons de vente prestigieuses telles que Sotheby’s et Christie’s. Par exemple, Sotheby’s Wine a rĂ©alisĂ© des ventes annuelles mondiales de vin et spiritueux totalisant 92 millions de dollars en 2020, avec plus de 15 000 lots vendus lors de 41 ventes diffĂ©rentes. Les enchères offrent une plateforme oĂą les collectionneurs peuvent enchĂ©rir sur des lots de vins rares, souvent Ă  des prix de dĂ©part attractifs.

Des Ă©vĂ©nements tels que le Premiere Napa Valley Auction et le Willamette: The Pinot Noir Auction sont des exemples de ventes aux enchères renommĂ©es qui attirent des participants du monde entier. Le Premiere Napa Valley Auction est rĂ©putĂ© pour offrir des lots uniques provenant des meilleurs vignobles de Napa, tandis que l’enchère de Pinot Noir Ă  Willamette se concentre sur les expressions uniques de cette rĂ©gion viticole d’Oregon. Ces Ă©vĂ©nements permettent aux enchĂ©risseurs de dĂ©couvrir et d’acquĂ©rir des vins rares et souvent inaccessibles autrement.

Participer Ă  des ventes aux enchères de vin nĂ©cessite toutefois une connaissance approfondie du marchĂ© et une stratĂ©gie d’investissement bien dĂ©finie. Les investisseurs peuvent bĂ©nĂ©ficier des conseils d’experts en vin pour identifier les meilleures opportunitĂ©s et maximiser leurs rendements.

Recommandations pour les ventes aux enchères :

  • Faire appel aux services d’un expert en vin, si nĂ©cessaire, pour vous guider dans vos choix et estimations.
  • Se renseigner sur la provenance, la conservation et l’Ă©tat des bouteilles.
  • Avoir un budget bien dĂ©fini pour Ă©viter les dĂ©rapages lors des enchères.

6. Le crowdfunding viticole

Le crowdfunding viticole permet aux amateurs de vin et investisseurs de financer des projets viticoles en Ă©change de rendements potentiels sous forme de bouteilles de vin ou en euros. Cette mĂ©thode de financement participatif est de plus en plus populaire et accessible grâce Ă  des plateformes spĂ©cialisĂ©es comme WineFunding.

WineFunding, fondĂ©e par Maxime Debure, joue un rĂ´le crucial en faisant le lien entre les Ă©pargnants et les vignerons. La plateforme propose plusieurs formes de crowdfunding, y compris les dons avec contreparties, les prĂŞts (crowdlending) et l’entrĂ©e au capital des entreprises viticoles (crowdequity). WineFunding est agrĂ©Ă©e par l’AMF et l’ACPR, garantissant ainsi la sĂ©curitĂ© et la conformitĂ© des investissements.

Formules d’investissement disponibles

  1. Remboursement en vin : Les investisseurs peuvent acheter des vins Ă  l’avance Ă  des tarifs prĂ©fĂ©rentiels (15 Ă  30 % de rĂ©duction), avec des livraisons Ă©chelonnĂ©es sur 3 Ă  4 ans. Ce type d’investissement commence Ă  partir de 100 €, sans imposition supplĂ©mentaire Ă  part la TVA.
  2. PrĂŞt avec intĂ©rĂŞts : Les investisseurs prĂŞtent de l’argent Ă  un vigneron pour financer un projet spĂ©cifique. La rĂ©munĂ©ration peut ĂŞtre sous forme d’intĂ©rĂŞts en euros (2 Ă  4 % de rendement) ou en bouteilles de vin (5 Ă  10 % de rendement). La durĂ©e de placement est gĂ©nĂ©ralement de 4 Ă  6 ans, avec un ticket d’entrĂ©e de 1 000 €. Les revenus sont soumis Ă  la flat tax de 30 %.
  3. Investissement au capital : Les investisseurs deviennent actionnaires d’une entreprise viticole avec une rentabilitĂ© cible de 3 Ă  8 % par an prĂ©vue au pacte d’associĂ©s. La durĂ©e d’investissement est de 5 Ă  10 ans, avec un ticket d’entrĂ©e de 1 000 €. Cet investissement bĂ©nĂ©ficie Ă©galement d’une dĂ©fiscalisation pour investissement en PME (25 % du montant investi est dĂ©ductible de l’impĂ´t sur le revenu).

Pour les investisseurs plus fortunĂ©s, WineFunding propose des investissements sur mesure, appelĂ©s « club deals », avec des tickets d’entrĂ©e de 100 000 € Ă  10 millions d’euros par investisseur. De plus, la plateforme offre des services de conseil stratĂ©gique pour l’acquisition de propriĂ©tĂ©s viticoles, incluant des due diligences et des Ă©valuations.

SĂ©lection des projets

WineFunding se distingue par sa rigueur dans la sĂ©lection des projets. Depuis sa crĂ©ation en 2016, la plateforme a analysĂ© environ 900 opportunitĂ©s et en a sĂ©lectionnĂ© seulement 45, soit un taux de sĂ©lection de 5 %. Les projets sont soigneusement Ă©valuĂ©s par une Ă©quipe d’experts indĂ©pendants, comprenant des Ĺ“nologues, sommeliers, propriĂ©taires de domaines et critiques de vin. Les critères de sĂ©lection incluent la qualitĂ© du vin, le talent du vigneron, la soliditĂ© financière, une valorisation juste, et un impact sociĂ©tal et environnemental positif.

Les projets validĂ©s sont gĂ©nĂ©ralement financĂ©s en quelques semaines, tĂ©moignant de la confiance des investisseurs et de l’efficacitĂ© du modèle de crowdfunding viticole proposĂ© par WineFunding.

7. Splint Invest : l’investissement fractionnĂ© dans le vin (mais pas que)

Splint Invest, une plateforme suisse lancĂ©e en 2021, rĂ©volutionne l’investissement dans les actifs tangibles en offrant la possibilitĂ© de fractionner des investissements dès 50 €. Ce modèle permet aux investisseurs d’acquĂ©rir des parts de vins rares, rendant l’investissement dans des actifs de luxe plus accessible et flexible. La plateforme se distingue par son approche innovante qui combine expertise en investissement et technologie de pointe pour dĂ©mocratiser l’accès Ă  des actifs traditionnellement rĂ©servĂ©s Ă  une Ă©lite​​.

Splint Invest se concentre sur la transparence et la sĂ©curitĂ©. Chaque vin proposĂ© est rigoureusement vĂ©rifiĂ© pour son authenticitĂ© et stockĂ© dans des conditions optimales pour assurer sa prĂ©servation. Les vins disponibles proviennent de rĂ©gions viticoles rĂ©putĂ©es comme Bordeaux, Bourgogne, et Champagne, sĂ©lectionnĂ©s pour leur potentiel d’apprĂ©ciation basĂ© sur des critères comme les notes des critiques et la rareté​.

Les rendements projetés sur Splint Invest peuvent dépasser 9 % par an. La plateforme assure également une gestion simplifiée des actifs, permettant aux investisseurs de suivre leurs investissements via une application mobile intuitive​​. En facilitant l’accès à des actifs tangibles et en réduisant les barrières d’entrée, Splint Invest permet à un public plus large de diversifier leurs portefeuilles et de profiter des avantages de l’investissement dans des vins rares. Vous voulez en savoir plus ? consultez en détails notre avis sur Splint Invest.

Comment bien réussir son investissement dans le vin

Pour rĂ©ussir votre investissement dans le vin, il est crucial d’adopter des stratĂ©gies bien pensĂ©es pour minimiser les risques. Diversifiez vos investissements en choisissant des vins de diffĂ©rentes rĂ©gions viticoles comme BordeauxBourgogne et la vallĂ©e du RhĂ´ne, et variez Ă©galement les millĂ©simes et les propriĂ©tĂ©s. Cela limite l’impact des mauvaises rĂ©coltes ou des fluctuations de marchĂ© spĂ©cifiques. Pensez Ă  long terme en investissant dans des vins de garde, qui s’amĂ©liorent avec le temps. Stockez ces vins dans des conditions optimales, avec une tempĂ©rature stable de 12 degrĂ©set une hygromĂ©trie de 70 % pour garantir leur qualitĂ©.

Avec la multiplication des arnaques en ligne, il est vital de vĂ©rifier la crĂ©dibilitĂ© des plateformes et des vendeurs. Consultez les bilans financiers sur des sites comme infogreffe.fr ou societe.com, et vĂ©rifiez les listes noires de l’AutoritĂ© des MarchĂ©s Financiers (AMF). Soyez vigilant pour Ă©viter les contrefaçons, notamment sur les grands noms comme Petrus ou La RomanĂ©e-Conti, et faites appel Ă  des experts pour authentifier les bouteilles suspectes. Enfin, incluez les frais de transaction et de stockage dans votre calcul de rentabilitĂ©. Les frais d’envoi pour authentification et les commissions de vente peuvent diminuer vos gains, mais un stockage adĂ©quat est nĂ©cessaire pour que les vins de garde prennent de la valeur avec le temps.

Conclusion

Investir dans le vin est une aventure passionnante qui allie rendement financierdiversification de portefeuille et plaisir personnel. En choisissant des vins d’exception de rĂ©gions rĂ©putĂ©es comme Bordeaux et Bourgogne, vous pouvez espĂ©rer des rendements attractifs, surtout avec des millĂ©simes rares et des vins de grands domaines.

Utiliser des plateformes comme Cavissima et Splint Invest facilite grandement cet investissement. Ces services offrent une gestion professionnelle, un stockage optimal et une transparence totale, rĂ©duisant ainsi les tracas liĂ©s Ă  l’investissement direct. Ils permettent aussi de suivre l’évolution des prix et d’accĂ©der Ă  des conseils d’experts, rendant l’expĂ©rience d’investissement plus accessible et sĂ©curisĂ©e.

Pour maximiser vos chances de succès, pensez Ă  diversifier vos investissements et privilĂ©giez une approche Ă  long terme. Investir dans le vin peut ĂŞtre non seulement lucratif, mais aussi enrichissant sur le plan personnel, en vous permettant de savourer vos investissements lors d’occasions spĂ©ciales.

N’oubliez pas que chaque bouteille est une part d’histoire et de culture que vous pouvez apprĂ©cier et partager. Alors, pourquoi ne pas commencer dès aujourd’hui et ajouter une touche de sophistication et de passion Ă  votre portefeuille?

Une note Ă  nous donner pour cet article ?

Cliquez sur le nombre d'Ă©toile qui vous semble juste

Note moyenne de l'article (par nos lecteurs) 0 / 5. DĂ©compte des votes: 0

Aucun vote pour l'instant ! Soyez le premier à évaluer cet article ♥

Les articles récents

Développe ton éducation financière et finance ta rente toi aussi !