Investir dans l’immobilier aux États-Unis grâce aux REITS

L’investissement immobilier est une option attractive pour diversifier son portefeuille et générer des revenus passifs. Avec les actifs immobiliers offrant généralement une appréciation du capital et des rendements locatifs réguliers, il n’est pas surprenant que de nombreux investisseurs cherchent à tirer parti de ce marché.

Aux États-Unis, un moyen populaire d’accéder au marché immobilier est via les Fonds de placement immobilier, également connus sous le nom de Real Estate Investment Trusts (REITs).

Qu’est-ce qu’un REIT ?

Un REIT est une société qui possède et gère des biens immobiliers locatifs. Il permet aux investisseurs d’acheter des actions et, en échange, ils reçoivent un dividende issu des revenus des loyers perçus par la société. Ces dividendes sont généralement distribués trimestriellement ou annuellement.

Avantages des REITS

• Accessibilité : Les REITS permettent aux petits investisseurs d’accéder au marché immobilier sans avoir besoin de fonds importants pour acheter directement des propriétés.
• Diversification : En investissant dans des REITS, vous pouvez bénéficier de la diversification sectorielle et géographique sans avoir à gérer plusieurs propriétés.
• Rendement potentiel : Les REITS ont un potentiel de revenus issu des loyers et des appréciations du capital.
• Liquidité : Contrairement aux investissements immobiliers directs, les actions des REITS sont facilement négociables sur le marché boursier. Ce qui facilite l’achat et la vente de parts sans problème ni délai.

Types de REITS

Il existe plusieurs types de REITS, et chacun se concentre sur différentes classes d’actifs immobiliers. Les principaux types de REITS incluent :

1. REITS résidentiels : Ces REITS investissent dans des propriétés résidentielles telles que des appartements, des maisons de ville et des logements étudiants.
2. REITS de bureaux : Ils investissent dans des immeubles de bureaux qui génèrent des revenus locatifs issus des entreprises occupant ces espaces.
3. REITS de commerce de détail : Ils se concentrent sur les centres commerciaux, les magasins et autres propriétés liées au commerce de détail.
4. REITS industriels : Ces REITS investissent dans des entrepôts, des usines et d’autres propriétés industrielles.
5. REITS spécialisés : Ils se concentrent sur des secteurs spécifiques tels que les soins de santé, les installations de stockage et les infrastructures de télécommunications.

Comment investir dans les REITS aux États-Unis ?

Il y a plusieurs façons d’investir dans les REITS aux États-Unis, notamment :

1. Achat d’actions individuelles : Vous pouvez acheter des actions de REITS directement sur le marché boursier comme n’importe quelle autre action. Pour ce faire, vous devrez avoir un compte chez une banque ou un courtier en ligne qui offre l’accès aux marchés américains.
2. Fonds communs de placement spécialisés : Ces fonds sont composés d’un portefeuille diversifié de REITS et sont gérés par des professionnels de la gestion des placements. Ils permettent aux investisseurs de bénéficier de la diversification sans avoir à gérer eux-mêmes leurs propres portefeuilles de REITS.
3. Fonds indiciels boursiers (ETF) : Un ETF est un fonds d’investissement négocié en bourse qui suit un indice sous-jacent, comme l’indice des FNB du secteur immobilier. Les ETF peuvent offrir une plus grande diversification que les REITS individuels et ont généralement des frais de gestion moins élevés que les fonds communs de placement spécialisés.

Sélection des meilleurs REITS : facteurs à prendre en compte

Pour choisir les meilleurs REITS, il est essentiel d’effectuer une analyse approfondie et de prendre en compte plusieurs facteurs :

• Performance passée : Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, il est utile d’examiner le rendement historique des dividendes et la croissance du capital de chaque REIT.
• Qualité et diversification des actifs : Recherchez des REITS qui possèdent un portefeuille d’actifs immobiliers de qualité et bien diversifié. Un bon portefeuille d’actifs peut atténuer les risques et offrir une meilleure stabilité des revenus sur le long terme.
• Endettement : Les REITS ayant un niveau d’endettement plus faible sont généralement moins risqués, car ils peuvent être mieux placés pour faire face aux fluctuations du marché ou aux taux d’intérêt.
• Gestion : La compétence et l’expérience de l’équipe de gestion du REIT peuvent affecter directement sa performance. Assurez-vous que le REIT que vous choisissez est géré par une équipe professionnelle et expérimentée dans le secteur immobilier.

Risques potentiels des REITS

Comme tout investissement, les REITS comportent certains risques :

1. Fluctuations du marché immobilier : Les prix des biens immobiliers et les loyers peuvent fluctuer en fonction de facteurs tels que l’économie, la demande et l’offre, ce qui pourrait affecter la valeur des propriétés détenues par les REITS et les revenus qu’ils génèrent.
2. Taux d’intérêt : Les taux d’intérêt peuvent affecter la capacité des REITS à lever des fonds pour financer de nouvelles acquisitions ou refinancer leurs dettes existantes. Des taux d’intérêt plus élevés peuvent également rendre les investissements alternatifs, tels que les obligations, relativement plus attrayants pour les investisseurs.
3. Endettement : Un niveau d’endettement élevé peut peser sur la performance et la stabilité financière d’un REIT en cas de difficultés économiques ou de variations des taux d’intérêt.
4. Risques sectoriels et géographiques : En fonction du type de REIT choisi, vous pouvez être exposé à des risques spécifiques liés au secteur immobilier ou à la région dans laquelle le REIT opère.

Malgré ces risques potentiels, les REITS restent une option intéressante pour les investisseurs souhaitant tirer parti de l’immobilier aux États-Unis et diversifier leur portefeuille. Il est crucial de faire preuve de diligence raisonnable et de bien comprendre les mécanismes sous-jacents avant de se lancer dans ce type d’investissement.

Alternative proche au REITS : Investir dans la tokenisation 

La tokenisation ouvre des opportunités d’investissement auparavant inaccessibles. Cette technologie, qui transforme des actifs physiques ou financiers en tokens numériques sur une blockchain, permet aux investisseurs de posséder des fractions de ces actifs. Voici comment cette méthode fonctionne, avec un focus sur RealT, une plateforme pionnière dans la tokenisation immobilière, qui permet justement d’investir dans l’immobilier américain tout comme le propose les REITS.

Qu’est-ce que la tokenisation ?

La tokenisation consiste à diviser un actif en plusieurs tokens numériques, chaque token représentant une fraction de l’actif. Cette approche repose sur la blockchain, garantissant une transparence et une sécurité accrues des transactions. Outre l’immobilier, divers actifs peuvent être tokenisés, y compris les œuvres d’art, les actions, les matières premières, et même les objets de collection.

RealT : Investir dans l’immobilier au États-Unis via la blockchain

RealT est une plateforme qui permet d’investir dans des biens immobiliers aux États-Unis à partir de 50 euros. Voici les principaux avantages de RealT :

• Accessibilité : Il est possible de commencer avec des montants aussi faibles que 50 euros, rendant l’investissement immobilier accessible à un large public.
• Transparence et sécurité : Grâce à la blockchain Ethereum, les transactions sont sécurisées et transparentes. Chaque investisseur possède une preuve de propriété inviolable sous forme de token.
• Revenus locatifs réguliers : Les investisseurs reçoivent des revenus locatifs hebdomadaires, généralement en USDC, une cryptomonnaie stable. Depuis sa création, RealT a redistribué plus de 12 millions de dollars à ses investisseurs.
• Performance des investissements : Les rendements annuels combinant revenus locatifs et plus-values sur la valeur des tokens peuvent être très attractifs. Par exemple, certaines propriétés tokenisées sur RealT affichent des rendements totaux dépassant 14 % par an.

Avantages de la tokenisation

1. Réduction des coûts : La tokenisation élimine les intermédiaires traditionnels tels que les notaires et les agents immobiliers, réduisant ainsi les frais de transaction. Par exemple, les frais de notaire peuvent représenter 7 à 8 % du prix d’achat dans l’immobilier ancien, alors que les coûts de transaction pour les tokens sont bien inférieurs.
2. Liquidité accrue : Contrairement à l’immobilier traditionnel, les tokens peuvent être échangés facilement sur des marchés secondaires, offrant une liquidité comparable à celle des actions en bourse.
3. Rapidité des transactions : Les smart contracts automatisent les processus d’achat et de gestion des propriétés, réduisant ainsi les délais et les complications administratives. Les transactions peuvent être conclues en quelques minutes, contrairement aux mois nécessaires dans l’immobilier traditionnel.
4. Diversification facile : En investissant dans des tokens fractionnés, les investisseurs peuvent diversifier leurs portefeuilles sans nécessiter de gros capitaux. Cela réduit les risques tout en offrant la possibilité de s’exposer à des marchés immobiliers internationaux.

Conclusion sur l’investissement immobilier américain via les REITS et alternatives

Investir dans l’immobilier aux États-Unis via les REITs offre une méthode accessible, diversifiée et liquide pour profiter des avantages de ce marché. Les REITs permettent aux investisseurs de générer des revenus passifs à partir des loyers tout en bénéficiant de l’appréciation du capital, sans les contraintes de la gestion directe des propriétés. Avec des options variées comme les REITs résidentiels, de bureaux, de commerce de détail et industriels, chaque investisseur peut trouver une solution adaptée à ses objectifs.

En parallèle, la tokenisation émerge comme une alternative moderne, offrant une flexibilité supplémentaire et une accessibilité accrue à l’immobilier et à d’autres types d’actifs. Cette combinaison d’options permet de maximiser les opportunités d’investissement dans l’immobilier américain, tout en diversifiant son portefeuille de manière efficace et rentable.