✍️ Dernière mise à jour de l’article le 3 juin 2024 par Vincent | financetarente
L’investissement dans les actions américaines peut représenter une opportunité lucrative pour les investisseurs individuels cherchant à diversifier leur portefeuille. Avec un marché aussi vaste et dynamique, il est crucial de comprendre quelles actions présentent le meilleur potentiel. Voici notre analyse détaillée des principales actions américaines à considérer à l’achat en 2024.
Les actions de croissance incontournables
La croissance des entreprises est souvent un gage de rentabilité pour les actionnaires, notamment si elles sont leaders dans leur secteur d’activité. Voici quelques exemples d’actions présentant une croissance remarquable :
Apple (AAPL)
Apple continue d’être un leader technologique avec ses produits et services innovants. En 2024, l’entreprise a affiché des résultats financiers solides malgré un environnement économique incertain. Les revenus pour le deuxième trimestre fiscal 2024 ont atteint 90,8 milliards de dollars, avec un bénéfice net de 23,6 milliards de dollars. La croissance des revenus dans le segment des services (+14%) et des Mac (+4%) a compensé les baisses dans d’autres segments. Apple a également retourné 27 milliards de dollars aux actionnaires sous forme de dividendes et de rachats d’actions, démontrant son engagement envers ses investisseurs.
Amazon (AMZN)
Amazon continue de dominer le secteur du commerce électronique et du cloud computing. Pour le premier trimestre 2024, Amazon a rapporté des ventes nettes de 143,3 milliards de dollars, une augmentation de 13% par rapport à l’année précédente. La croissance des revenus du cloud via Amazon Web Services (AWS) et les innovations en intelligence artificielle ont été des moteurs clés de cette performance. L’objectif moyen des analystes pour le prix de l’action est de 207,66 $, reflétant une confiance continue dans la capacité d’Amazon à maintenir sa croissance.
Nvidia (NVDA)
Nvidia, leader dans les technologies de cartes graphiques et d’intelligence artificielle, a connu une année exceptionnelle en 2024. Les revenus pour l’année fiscale 2024 ont atteint 115,12 milliards de dollars, soit une augmentation de 88,96% par rapport à l’année précédente. L’EPS ajusté prévu pour 2024 est de 25,65 $, une croissance impressionnante de 115,03%. Nvidia continue d’innover avec des produits tels que les GPU de la série GeForce RTX 40 SUPER et les services cloud DGX, consolidant sa position sur le marché des technologies avancées.
Ces trois entreprises représentent des investissements potentiels solides pour 2024, chacune avec des fondamentaux robustes et des perspectives de croissance prometteuses.
Des actions américaines pour les amateurs de dividendes
Si vous êtes plutôt à la recherche d’investissements versant des dividendes réguliers et attractifs, voici quelques actions US qui pourraient vous intéresser :
Procter & Gamble (PG)
Procter & Gamble est une entreprise de biens de consommation bien établie, connue pour ses produits de haute qualité. En 2024, P&G a affiché des revenus nets de 20,2 milliards de dollars pour le troisième trimestre, avec une augmentation de 1% par rapport à l’année précédente. La société verse un dividende trimestriel de 1,0065 $ par action, offrant un rendement actuel de 2,45%. P&G a une longue histoire de paiements de dividendes, avec une augmentation constante au fil des ans, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs cherchant des revenus stables.
Coca-Cola (KO)
Pourquoi acheter ? Coca-Cola est une entreprise emblématique dans le secteur des boissons, connue pour sa stabilité et sa capacité à générer des revenus constants. Pour le premier trimestre 2024, Coca-Cola a rapporté des revenus de 11,3 milliards de dollars, en hausse de 3% par rapport à l’année précédente La société verse un dividende trimestriel de 0,48 $, offrant un rendement annuel de 2,96%. Coca-Cola a également une solide histoire d’augmentation de ses dividendes pendant 63 années consécutives, ce qui en fait une valeur sûre pour les investisseurs en quête de revenus réguliers.
Johnson & Johnson (JNJ)
Pourquoi acheter ? Johnson & Johnson est une entreprise majeure dans le secteur pharmaceutique et des produits de santé. Pour le premier trimestre 2024, J&J a rapporté des revenus de 24,75 milliards de dollars, en hausse de 5,6% par rapport à l’année précédente. La société verse un dividende trimestriel de 1,19 $ par action, avec un rendement actuel de 3,12%. J&J a une réputation solide en matière de paiements de dividendes réguliers et en croissance, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs cherchant à sécuriser des revenus passifs
Les valeurs sûres pour sécuriser son portefeuille
Certains investisseurs préfèrent miser sur des entreprises solides, à la performance éprouvée et dont l’activité est plus stable. Si c’est votre cas, voici une sélection d’actions américaines pouvant vous convenir :
Walmart (WMT)
Pourquoi acheter ? Walmart est la première chaîne de distribution mondiale, connue pour sa large clientèle et sa stabilité financière. En 2024, Walmart a enregistré des revenus de 161,50 milliards de dollars pour le premier trimestre, en hausse de 6% par rapport à l’année précédente. Le bénéfice par action (EPS) ajusté s’est élevé à 0,60 $. L’innovation continue dans les services de livraison et l’expansion de ses capacités en ligne renforcent sa position sur le marché, en faisant un choix potentiellement sûr pour les investisseurs.
Berkshire Hathaway (BRK.A / BRK.B)
Le holding dirigé par Warren Buffett, Berkshire Hathaway, a démontré sa capacité à résister aux crises et à délivrer des performances solides au fil du temps. En 2024, la société a utilisé environ 2,6 milliards de dollars pour racheter des actions, signalant une confiance continue dans la valeur de ses actions. Le prix des actions de classe A a récemment atteint un sommet historique à 634 440,00 $. La diversité du portefeuille de Berkshire, incluant des participations importantes dans des entreprises comme Apple et Bank of America, ajoute à sa robustesse et à sa résilience.
McDonald’s (MCD)
McDonald’s est une entreprise emblématique de la restauration rapide, implantée dans les pays du monde entier. Pour le premier trimestre 2024, McDonald’s a rapporté des revenus de 6,17 milliards de dollars, en hausse de 5% par rapport à l’année précédente, avec un bénéfice par action dilué de 2,66 $. La croissance des ventes comparables mondiales de 1,9% et les initiatives stratégiques dans le numérique et le marketing renforcent la position de McDonald’s comme un investissement relativement sûr.
Investir dans des secteurs d’avenir prometteurs au USA
En plus des valeurs sûres et des entreprises en croissance, il peut être intéressant de se tourner vers des secteurs en pleine expansion, dont les acteurs pourraient bien avoir un bel avenir devant eux. Voici quelques actions appartenant à ces secteurs porteurs :
Tesla (TSLA)
Tesla est le leader incontesté du marché des véhicules électriques. En 2024, Tesla a rapporté des revenus de 21,3 milliards de dollars pour le premier trimestre, bien que cela représente une diminution par rapport à l’année précédente. Le bénéfice par action ajusté pour ce trimestre s’est établi à 0,45 $. Les initiatives de Tesla dans l’IA et les technologies de stockage d’énergie montrent un potentiel de croissance énorme à mesure que le secteur des véhicules électriques continue de gagner en popularité.
Beyond Meat (BYND)
Beyond Meat est une entreprise pionnière dans le domaine des protéines végétales, représentant le boom de la nourriture alternative. Pour le premier trimestre 2024, Beyond Meat a rapporté des revenus de 75,6 millions de dollars, en légère baisse par rapport aux attentes, avec une perte nette de 1,2 milliard de dollars. Malgré les défis actuels, l’innovation continue et l’augmentation de la demande pour des alternatives à base de plantes font de Beyond Meat une entreprise avec un potentiel de croissance considérable dans un secteur en pleine expansion.
Comprendre le marché des actions américaines
Le marché des actions américaines est largement dominé par des géants technologiques, mais comprend également des leaders dans d’autres secteurs tels que la finance, la santé et la consommation. Passons maintenant en revue l’offre globale du marché des actions US au peigne fin, par secteur d’activité.
Secteur technologique
Le secteur technologique représente aujourd’hui une part importante de la bourse américaine. Des entreprises comme Apple, Microsoft, et Alphabet (Google) continuent de montrer une croissance impressionnante grâce à leur innovation constante et à leurs revenus récurrents élevés.
- Apple (AAPL) Apple reste une valeur sûre grâce à ses produits révolutionnaires et une forte fidélité de sa clientèle. En 2024, Apple a rapporté des revenus de 90,8 milliards de dollars pour le deuxième trimestre fiscal, avec un bénéfice net de 23,6 milliards de dollars. La croissance des segments des services (+14%) et des Mac (+4%) compense les baisses dans d’autres catégories.
- Microsoft (MSFT) Microsoft, grâce à son évolution vers le cloud computing, est devenu un acteur indispensable dans le secteur des logiciels et des services en ligne. En 2024, Microsoft a enregistré des revenus de 61,9 milliards de dollars pour le troisième trimestre, avec une croissance de 17% par rapport à l’année précédente. Le bénéfice par action a augmenté de 20% pour atteindre 2,94 $.
- Alphabet (GOOGL) Alphabet, leader incontesté de la publicité en ligne, continue d’innover dans de nombreux segments. Pour le troisième trimestre 2024, Alphabet a rapporté des revenus de 76,7 milliards de dollars, en hausse de 11% par rapport à l’année précédente. Le bénéfice par action a augmenté de 46,2% pour atteindre 1,55 $.
Secteur de la santé
La recherche de solutions médicales innovantes assure une croissance continue dans ce secteur. Pfizer, Johnson & Johnson, et Moderna sont quelques exemples d’actions à surveiller.
- Pfizer (PFE) Pfizer, connu récemment pour son vaccin contre le COVID-19, offre également un portefeuille diversifié de médicaments. En 2024, Pfizer a rapporté des revenus de 14,9 milliards de dollars pour le premier trimestre, avec une prévision de revenus annuels entre 58,5 et 61,5 milliards de dollars.
- Moderna (MRNA) Moderna, axée sur l’ARNm, possède un pipeline prometteur au-delà de la COVID-19. Pour le premier trimestre 2024, Moderna a rapporté des revenus de 167 millions de dollars, bien que cela représente une baisse significative par rapport à l’année précédente.
- Johnson & Johnson (JNJ) Johnson & Johnson offre des produits pharmaceutiques et des dispositifs médicaux. En 2024, J&J a rapporté des revenus de 24,75 milliards de dollars pour le premier trimestre, avec un dividende trimestriel de 1,19 $ par action et un rendement actuel de 3,12%
Secteur financier
Avec la reprise économique post-pandémie, les institutions financières telles que J.P. Morgan Chase, Goldman Sachs, et Bank of America montrent une résilience exceptionnelle et des perspectives de croissance intéressantes.
J.P. Morgan Chase (JPM)
Pourquoi acheter ? J.P. Morgan Chase est le plus grand établissement bancaire américain fournissant des services financiers complets. Pour le premier trimestre 2024, JPMorgan Chase a rapporté des revenus de 39,3 milliards de dollars, en hausse de 8% par rapport à l’année précédente, avec un bénéfice net de 13,4 milliards de dollars. Le bénéfice par action (EPS) ajusté était de 4,10 $. La société a également annoncé une augmentation de 10% du dividende trimestriel à 1,05 $ par action.
Goldman Sachs (GS)
Goldman Sachs est reconnue pour son expertise en banque d’investissement et gestion d’actifs. Pour le premier trimestre 2024, Goldman Sachs a rapporté des revenus de 14,21 milliards de dollars, une augmentation de 16,3% par rapport à l’année précédente, avec un bénéfice net de 3,93 milliards de dollars. Le bénéfice par action pour 2024 est prévu à 35,87 $, une augmentation de 56,8% par rapport à l’année précédente. Goldman Sachs verse un dividende annuel de 11,00 $, avec un rendement de 2,41%.
Bank of America (BAC)
Bank of America dispose d’un vaste réseau de services bancaires au détail couplé à une solide division d’investissement. Pour le premier trimestre 2024, Bank of America a rapporté des revenus de 22,8 milliards de dollars, en baisse de 9% par rapport à l’année précédente. Le bénéfice net pour le trimestre s’est établi à 6,2 milliards de dollars, avec un bénéfice par action (EPS) de 0,79 $. La société prévoit un revenu annuel de 92,1 milliards de dollars pour 2024.
Critères pour choisir les meilleures actions américaines
La sélection des meilleures actions nécessite une analyse approfondie basée sur divers critères financiers et opérationnels. Cela inclut :
Rentabilité et croissance
Il est nécessaire d’examiner le taux de croissance des revenus et des bénéfices, ainsi que la rentabilité de l’entreprise. Les entreprises affichant une croissance solide et stable restent généralement parmi les meilleures options d’investissement.
- Taux de croissance des revenues : Un indicateur clé montrant si l’entreprise parvient à augmenter ses ventes année après année
- Marge bénéficiaire : Représente la rentabilité réelle de l’entreprise après déduction de toutes les dépenses
Position concurrentielle
Une entreprise dotée d’un avantage concurrentiel durable, qu’il s’agisse d’une forte image de marque, d’une technologie avant-gardiste ou de barrières élevées à l’entrée, présente généralement un potentiel de rendement élevé.
- Avantage technologique : Par exemple, Tesla, qui possède une avance significative en matière de technologie de véhicule électrique
- Barrières à l’entrée : Entreprises ayant déjà une infrastructure établie qui rendent difficile pour les nouveaux concurrents d’entrer sur le marché
Comparatif des meilleurs courtiers pour acheter des actions américaines
Investir dans les actions américaines nécessite de choisir un courtier offrant des frais compétitifs et des outils adaptés à vos besoins spécifiques. Voici une analyse détaillée des principaux courtiers : Trade Republic, DEGIRO, Interactive Brokers, et eToro, en se basant sur des informations réelles et récentes.
| Courtier | Actions Américaines | Frais de Transaction | Conversion de Devises | Autres Produits Disponibles | Avantages Principaux | Inconvénients Principaux |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Trade Republic | Oui | 1 € par transaction | 0 % | Actions, ETF, cryptos, obligations | Frais bas, plans d’épargne automatisés, pas de dépôt minimum | Support client limité, pas de compte démo, base de devise unique (EUR) |
| DEGIRO | Oui | €2 + €1 de frais de gestion | 0,25 % | Actions, obligations, fonds | Large gamme de produits, pas de frais de compte | Frais de conversion de devises, support client limité, pas de compte démo |
| Interactive Brokers | Oui | $0.0035 par action (min. $0.35) | Variable | Actions, ETF, options, futures | Frais très bas, outils de recherche avancés, large éventail de produits | Complexité de la plateforme, dépôt minimum requis |
| eToro | Oui | Sans commission | 50 pips (0,5 %) | Actions, ETF, cryptos | Trading sans commission, fonctionnalités de trading social, interface conviviale | Frais non commerciaux élevés, offre limitée de produits financiers |
Analyse des Principaux Courtiers en actions US
Trade Republic Trade Republic permet de négocier des actions américaines avec des frais de transaction fixes de 1 €. Il propose également des plans d’épargne automatisés et permet d’investir sans dépôt minimum. Cependant, il ne propose pas de compte démo et limite ses services à une base de devise unique en EUR, ce qui peut être un inconvénient pour les investisseurs internationaux.
DEGIRO DEGIRO se distingue par ses frais très compétitifs et sa large gamme de produits financiers, y compris les actions américaines. Les frais de transaction pour les actions américaines sont de 2 € par transaction plus un frais de gestion de 1 €. Les frais de conversion de devises sont de 0,25 %, ce qui peut s’accumuler pour les transactions fréquentes. L’absence de compte démo peut également être une limitation pour les nouveaux investisseurs.
Interactive Brokers Interactive Brokers est idéal pour les investisseurs expérimentés grâce à ses frais extrêmement bas et ses outils de recherche avancés. Les frais de transaction pour les actions américaines sont de $0.0035 par action avec un minimum de $0.35 par transaction. La plateforme permet également des transactions sur plus de 150 marchés dans 33 pays, offrant une diversification mondiale. Cependant, la plateforme peut être complexe à utiliser et un dépôt minimum est requis pour ouvrir un compte.
eToro eToro est particulièrement attractif pour les débutants grâce à son interface conviviale et ses fonctionnalités de trading social. Il permet de négocier des actions américaines sans commission, mais les frais de conversion de devises sont de 50 pips (0,5 %). Les autres frais non commerciaux, comme les frais de retrait et d’inactivité, peuvent être élevés. eToro est également connu pour ses fonctionnalités de trading social et de copy trading, permettant aux utilisateurs de copier les stratégies d’autres traders .
Conclusion
Trade Republic et DEGIRO sont excellents pour minimiser les coûts, tandis qu’Interactive Brokers offre une large gamme de produits et des outils de recherche pour les investisseurs expérimentés. eToro se démarque par son interface conviviale et ses fonctionnalités de trading social, idéales pour les débutants mais avec des frais cachés laissant à désirer.
Bien que chaque action et chaque secteur présente ses propres avantages et inconvénients, diversifier votre portefeuille avec une combinaison de ces actions américaines pourrait potentiellement offrir des rendements optimisé et stables. En utilisant les services des meilleurs courtiers US et en tenant compte des critères évoqués, vous pouvez optimiser vos investissements en action dans les marchés américains.
