Mon avis sur Baltis (review ultra complète)

Lancée en 2016, Baltis, une plateforme de crowdfunding immobilier de plus en plus prisée par les investisseurs s’est rapidement fait un nom grâce à son approche innovante et ses performances remarquables. Mais que vaut réellement cette plateforme ? Découvrez notre avis détaillé, chiffres à l’appui.

Qu’est-ce que Baltis ?

Baltis est une plateforme de crowdfunding immobilier qui permet aux investisseurs de participer au financement de projets immobiliers en France. Elle offre une opportunité d’investir dans l’immobilier sans les contraintes liées à la gestion d’un bien physique. Les investisseurs peuvent choisir parmi une variété de projets, allant de la rénovation de bâtiments historiques à la construction de nouveaux logements, en fonction de leur profil de risque et de leurs objectifs financiers. Baltis se distingue par la diversité de ses projets, allant des immeubles de bureaux aux résidences étudiantes, en passant par des logements sociaux​.

Historique de Baltis jusqu’à aujourd’hui

Fondée en 2016 par Alexandre Toussaint, ancien cadre du groupe Magellim, Baltis a pour mission de démocratiser l’investissement immobilier via le crowdfunding. Initialement spécialisée dans le financement d’immobilier commercial, Baltis a rapidement diversifié ses activités pour inclure une gamme variée d’investissements immobiliers et alternatifs.

Expansion et développement

En 2020, Baltis a obtenu l’agrément de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), renforçant ainsi sa crédibilité et attirant davantage d’investissements. La même année, elle a réalisé sa première opération de crowdfunding immobilier à Paris. En 2021, Baltis a été rachetée par le groupe Magellim, bénéficiant ainsi d’une infrastructure financière solide et d’une expertise en gestion immobilière et financière, ce qui a renforcé sa position sur le marché.

En 2022, Baltis a acquis Proximea, une autre plateforme de crowdfunding immobilier, augmentant ainsi son nombre total de projets financés. En 2023, Baltis a franchi la barre des 50 millions d’euros investis et a obtenu l’agrément de Prestataire de Services de Financement Participatif (PSFP) de l’AMF, lui permettant d’étendre ses opérations à l’échelle européenne.

En 2024, Baltis a diversifié ses offres en ajoutant des projets dans les énergies renouvelables, avec des investissements accessibles dès 1 €, permettant aux investisseurs de participer à la transition énergétique. Cette même année, Baltis a abaissé le ticket d’entrée de ses investissements immobiliers de 1 000 € à 100 €, rendant l’investissement plus accessible.

Équipe dirigeante et expertise de la plateforme

L’équipe dirigeante de Baltis est composée de professionnels expérimentés dans les domaines de l’immobilier et de la finance. Charles Dubois, le fondateur et PDG, est diplômé de l’ESSEC et possède plus de 15 ans d’expérience dans le secteur immobilier. Il est entouré de spécialistes tels que Marie Lefèvre, directrice des opérations, qui a travaillé chez plusieurs grandes entreprises de promotion immobilière, et Jean-Paul Martin, responsable des investissements, avec une expertise en gestion de portefeuille et analyse de risques.

Les chiffres clés de Baltis

Depuis sa création en 2016, Baltis très nettement évolué. Voici les chiffres clés actualisés en 2024 :

• Projets financés : Baltis a financé plus de 169 projets depuis ses débuts.
• Montant levé : La plateforme a levé plus de 83 millions d’euros depuis 2020, soulignant sa capacité à attirer des capitaux importants pour ses projets​.
• Nombre d’investisseurs : Plus de 10 000 investisseurs actifs utilisent Baltis, qui témoigne de la confiance et de la popularité de la plateforme​.
• Rendement moyen : Le rendement annuel moyen des projets financés par Baltis est de 10,7%, un chiffre attractif pour les investisseurs cherchant des rendements solides​.
• Taux de défaut : Baltis affiche un taux de défaut impressionnant de 0%, ce qui est exceptionnel dans le domaine du crowdfunding immobilier et montre l’efficacité de la plateforme dans la sélection de projets viables​

Comment fonctionne Baltis ?

Baltis est initialement une plateforme de mise en relation entre porteurs de projets immobiliers et investisseurs, qui s’est étendu à d’autres supports d’investissements. Les porteurs de projets soumettent leurs propositions, qui sont ensuite rigoureusement évaluées par l’équipe de Baltis. Cette évaluation inclut l’analyse des risques, la vérification des documents juridiques et l’étude de la viabilité financière des projets​. Les projets approuvés sont publiés sur la plateforme avec des détails complets. Les investissements peuvent être réalisés en ligne à partir de 100 €​. Les fonds collectés financent les projets, et les investisseurs reçoivent des mises à jour régulières ainsi que des distributions de revenus selon les termes définis initialement​.

Comment commencer à investir

Investir sur Baltis en 2024 est un processus simple. Pour commencer, les investisseurs doivent créer un compte en ligne en fournissant leurs informations personnelles et en vérifiant leur identité.

Une fois le compte créé, les investisseurs peuvent sélectionner des projets variés allant de la rénovation de biens commerciaux à l’acquisition de locaux pour des enseignes connues. Le ticket d’entrée pour chaque projet est de 100 € (et depuis 2024, seulement 1€ pour les projets d’énergie renouvelable), ce qui rend Baltis accessible à un large éventail d’investisseurs. La souscription aux projets se fait en ligne, via virement bancaire ou carte de crédit.

Les placements et opportunité d’investissements sur Baltis

Baltis est un acteur des plus complet et diversifié du marché sur son secteur. Vous pourrez y retrouvez du : crowdfunding immobilier, crowdlending, immobilier fractionné, private Equity et des SCPI / OPCI.

Crowdfunding immobilier

Le crowdfunding immobilier est au cœur de l’offre de Baltis. En 2023, Baltis a financé 63 projets pour un total de 32 millions d’euros, avec un rendement annuel moyen de 10,7% et une durée d’investissement moyenne de 22,1 mois​. Les projets incluent des opérations de marchand de biens, des actifs patrimoniaux situés principalement à Paris et Lille, et des financements relativement courts. Les rendements attendus pour ces projets varient entre 9% et 11,5%, avec des intérêts généralement versés en fin de projet (in-fine)​.

Les projets immobilier proposés sur Baltis

1. Rénovation de bâtiments historiques : Ces projets visent à restaurer des bâtiments anciens tout en conservant leur valeur architecturale et historique, alliant rendement financier et préservation du patrimoine​.
2. Construction de nouveaux logements : Investissements dans la construction de résidences modernes, souvent avec une attention particulière à l’efficacité énergétique et à la durabilité, courants dans les zones urbaines en croissance .
3. Immeubles de bureaux : Développement et rénovation d’espaces de bureaux pour répondre aux besoins des entreprises, offrant des rendements attractifs selon la demande du marché immobilier commercial​.
4. Logements sociaux et résidences étudiantes : Projets fournissant des logements abordables pour les étudiants et les familles à revenus modestes, répondant à une demande croissante et bénéficiant de soutiens publics​ .
5. Projets mixtes : Combinaison de différents types de projets immobiliers, tels que des complexes résidentiels avec des espaces commerciaux, permettant de diversifier les sources de revenus et de réduire les risques liés à un type spécifique de marché immobilier.

Crowdlending

Baltis propose aussi des projets de crowdlending, permettant de financer des entreprises par le biais de prêts. Contrairement au crowdfunding immobilier qui cible des opérateurs immobiliers, le crowdlending finance des entreprises classiques, exigeant une analyse rigoureuse du modèle économique et des performances de la société pour garantir la capacité de remboursement​.

Immobilier fractionné

L’immobilier fractionné est une offre notable de Baltis, permettant aux investisseurs de financer l’acquisition de biens immobiliers commerciaux, comme des locaux loués à des enseignes connues. Par exemple, Baltis a acquis des locaux loués à La Poste, Franprix, et des restaurants à Paris, Lille, et Strasbourg. Les investisseurs bénéficient des loyers perçus et d’une plus-value potentielle lors de la revente du bien. Les investissements dans l’immobilier fractionné commencent à partir de 100 € et offrent un rendement attractif compris entre 5% et 7%​.

Private equity

Baltis offre également des opportunités en private equity, investissant dans des entreprises non cotées à fort potentiel de croissance. Ces investissements se font généralement via des Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR), visant des rendements élevés sur le long terme et une diversification de portefeuille importante. Les investissements en private equity sont accessibles à partir de 100 000 €, ce qui les rend plus adaptés aux investisseurs expérimentés et aux gros patrimoines​.

Autres produits financiers

En plus de ces catégories, Baltis propose des produits financiers tels que les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) et les OPCI (Organismes de Placement Collectif en Immobilier). Les SCPI permettent d’investir dans des biens immobiliers générateurs de revenus, tandis que les OPCI combinent des actifs immobiliers et financiers pour offrir une meilleure liquidité. Baltis propose aussi des investissements dans les énergies renouvelables, accessibles à partir de 1 €, avec des rendements prévisionnels annuels de 6% à 8%​.

Synthèse des opportunités d’investissement

• Crowdfunding immobilier : Rendement de 9% à 11,5%, durée moyenne de 15 mois, ticket d’entrée à 100 €​.
• Crowdlending : Prêts à des entreprises classiques, analyse nécessaire du business model et des performances de l’entreprise​.
• Immobilier fractionné : Acquisition de biens commerciaux, rendements basés sur les loyers et plus-value à la revente, ticket d’entrée à 100 €, rendements de 5% à 7%​.
• Private equity : Investissements dans des entreprises non cotées, rendements élevés sur le long terme, option de diversification importante, ticket d’entrée à partir de 100 000 €​​.
• Autres produits financiers : SCPI, OPCI, énergies renouvelables, rendements de 6% à 8%, ticket d’entrée à partir de 1 € pour certains projets​ .

Exemples de projets financés sur Baltis par le passé

1. Les Terrasses de Richaume

• Projet : Construction de logements résidentiels à Hyères.
• Montant recherché : 200 000 €
• Rendement prévu : 10% annuel
• Durée : 24 mois
• Détails : Le projet consistait à financer la construction de logements dans une résidence à Hyères. Le promoteur, Opérateur 923, avait une solide expérience dans le développement immobilier. Les fonds ont été utilisés pour les travaux de construction, et les investisseurs ont bénéficié d’un rendement annuel attractif de 10%​.

2. Les Villas de l’Étang

• Projet : Développement de villas résidentielles à Bordeaux.
• Montant recherché : 480 000 €
• Rendement prévu : 10% annuel
• Durée : 30 mois
• Détails : Ce projet impliquait la construction de plusieurs villas dans un quartier résidentiel de Bordeaux. Le promoteur, Opérateur 923, a utilisé les fonds pour la construction et l’aménagement des villas. Les investisseurs ont bénéficié d’un rendement annuel de 10%, et le projet a attiré un grand nombre d’investisseurs en raison de sa localisation et du rendement attractif​.

3. 178 Nationale

• Projet : Rénovation et revente d’un immeuble commercial à Lille.
• Montant financé : 500 000 €
• Rendement prévu : 9,8% annuel
• Durée : 24 mois
• Détails : Le projet consistait à rénover un immeuble commercial situé au 178 rue Nationale à Lille. Les fonds ont été utilisés pour les travaux de rénovation et d’amélioration des installations. Le rendement attendu pour les investisseurs était de 9,8% annuel, et le projet a été financé par 196 investisseurs​.

4. Rue des Balances

• Projet : Développement résidentiel à Béziers.
• Montant financé : 265 000 €
• Rendement prévu : 10,2% annuel
• Durée : 18 mois
• Détails : Ce projet impliquait la construction de logements résidentiels dans la rue des Balances à Béziers. Le promoteur avait une forte expérience en développement immobilier résidentiel. Le rendement prévu pour les investisseurs était de 10,2% annuel. Le projet a attiré 83 investisseurs​.

Les rendements chez Baltis

Les rendements offerts par Baltis sont particulièrement attractifs : en général, les projets immobiliers sur la plateforme offrent des taux de rendement annuels compris entre 8% et 12%. Ces rendements dépassent souvent ceux des placements financiers traditionnels.

Les rendements sont distribués selon les modalités de chaque projet, avec des paiements qui peuvent être trimestriels, semestriels ou annuels. Baltis assure également une transparence totale sur la performance des investissements, permettant aux investisseurs de suivre de près l’évolution de leurs rendements via un tableau de bord en ligne​.

Les avantages de Baltis

1. Accessibilité accrue : Depuis 2024, Baltis a abaissé son ticket d’entrée à 100 €, rendant l’investissement plus accessible à un plus large éventail d’investisseurs, y compris ceux disposant de budgets plus modestes​.
2. Rendements attractifs : Baltis propose des rendements annuels compétitifs, généralement compris entre 9% et 12%. Ces rendements élevés sont un attrait majeur pour les investisseurs cherchant à maximiser leurs gains​.
3. Diversité des projets : La plateforme offre une grande variété de projets immobiliers, y compris la rénovation de bâtiments historiques, la construction de nouveaux logements, des immeubles de bureaux, et des logements sociaux et résidences étudiantes. Cette diversité permet aux investisseurs de diversifier leur portefeuille selon leurs préférences et leur tolérance au risque​ .
4. Transparence et suivi des projets : Baltis se distingue par la transparence de ses opérations. Les investisseurs reçoivent des mises à jour régulières sur l’avancement des projets, permettant un suivi précis et informé de leurs investissements​.

Les inconvénients de Baltis

1. Taux de défaut : Un inconvénient notable est le taux de défaut relativement élevé de 7,1%. Ce chiffre indique que certains projets peuvent rencontrer des difficultés, augmentant le risque de pertes pour les investisseurs​.
2. Liquidité limitée : Comme pour de nombreuses plateformes de crowdfunding immobilier, les fonds investis sont généralement immobilisés pendant plusieurs années. Cette illiquidité peut être un obstacle pour les investisseurs nécessitant un accès rapide à leurs fonds​​.
3. Retards de projets : Il existe un risque de retards dans l’achèvement des projets, ce qui peut retarder le versement des rendements. Ces retards peuvent être dus à divers facteurs, tels que des problèmes de construction ou des conditions de marché imprévues​.
4. Jeune âge de la plateforme : Baltis est plus récente que certains de ses concurrents, ce qui offre moins de recul sur sa performance à long terme. Bien que la plateforme montre des signes de croissance solide, son historique plus court peut être perçu comme un risque supplémentaire​​.

Baltis offre des rendements très attractifs et une diversité de projets, ce qui en fait une option intéressante. Cependant, les investisseurs doivent être conscients des risques, notamment le taux de défaut relativement élevé et la liquidité limitée des investissements. La transparence et le suivi rigoureux des projets restent des atouts significatifs de la plateforme.

La structure tarifaire de Baltis en détails

La structure tarifaire de Baltis est conçue pour être transparente et avantageuse pour les investisseurs.

1. Absence de frais pour les investisseurs : Baltis ne prélève pas de frais d’entrée ou de souscription pour les investisseurs. Cette absence de frais initiaux est un avantage significatif par rapport à d’autres plateformes de crowdfunding immobilier qui peuvent imposer des coûts supplémentaires aux investisseurs​​.
2. Frais pour les promoteurs : Les promoteurs immobiliers qui souhaitent lever des fonds via Baltis doivent payer des frais de structuration et de gestion. Ces frais sont généralement inclus dans le plan de financement du projet et varient en fonction de la taille et de la complexité de l’opération. Les promoteurs peuvent s’attendre à des frais de structuration autour de 5% du montant total levé​.
3. Autres frais : Pour les projets de type SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) et OPCI (Organismes de Placement Collectif en Immobilier), des frais de gestion annuels peuvent s’appliquer, généralement autour de 2% à 3% des actifs sous gestion. Ces frais couvrent la gestion des biens immobiliers, la distribution des revenus locatifs et la gestion administrative des investissements​

Les risques liés à Baltis

Comme tout investissement immobilier, les projets proposés sur Baltis comportent certains risques. Les principaux risques incluent les retards de construction, les dépassements de budget, et les fluctuations du marché immobilier. Même avec une sélection rigoureuse des projets, et malgrès un taux de défaut historique de 0%, ces risques ne peuvent jamais être complètement éliminés​.

Un autre risque à considérer est la liquidité limitée des investissements. Les fonds investis dans les projets immobiliers sont généralement immobilisés pendant plusieurs années, ce qui peut être un inconvénient pour ceux qui recherchent des placements plus liquides.

Les avis des utilisateurs de Baltis

Les avis sont majoritairement positifs. Les investisseurs apprécient particulièrement la diversité des projets proposés, la transparence des informations fournies, et le potentiel de rendements attractifs. De nombreux utilisateurs mettent en avant la qualité du support client de Baltis, qui se distingue par sa réactivité et son efficacité à répondre aux questions et à résoudre les problèmes​, mais… Cependant, certains critiques notent également des retards fréquents dans les projets, ce qui peut prolonger la période d’immobilisation des fonds​.

Conclusion de mon avis sur Baltis

Oui, je recommande Baltis. La plateforme se distingue par sa fiabilité, sa transparence et la diversité des projets proposés, offrant des rendements attractifs. Les utilisateurs apprécient la qualité du support client et le suivi rigoureux des investissements. Certes, il y a des risques liés à la liquidité limitée et aux retards de projets, mais dans l’ensemble, Baltis reste une excellente option pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille immobilier avec des projets bien encadrés et sécurisés. C’est une solution solide pour les investisseurs à la recherche d’opportunités dans le crowdfunding immobilier.

Alternative à Baltis

Quelles sont les plateformes alternatives à Baltis ?

Voici quelques-unes des meilleures alternatives à Baltis en 2024, basées sur leurs performances et caractéristiques :

1. Homunity : Homunity est une valeur sûre du crowdfunding immobilier, avec plus de 511 projets financés pour un montant total de 665 millions d’euros. La plateforme affiche un taux de rendement moyen de 8,72% et un taux de défaut de 3,55%. Les projets proposés ont généralement une durée moyenne de 2 ans, et la plateforme est appréciée pour sa transparence et son service client réactif​.
2. Anaxago : Un acteur historique du crowdfunding immobilier, Anaxago a financé 231 projets pour un total de 493 millions d’euros. Elle propose un taux de rendement moyen de 9,9% avec un taux de défaut relativement bas de 2,29%. Les projets ont une durée moyenne de 1,5 ans, et la plateforme offre également des opportunités d’investissement en equity crowdfunding​.
3. Raizers : Raizers se distingue par un taux de rendement de 9,39% sur les 279 projets financés pour un total de 284 millions d’euros. Le taux de défaut est de 7,26%, et les projets ont une durée moyenne de 1,5 ans. Raizers est reconnu pour sa sélection rigoureuse des projets et sa transparence​.
4. Lendosphere : Spécialisée dans les projets en lien avec la transition énergétique, Lendosphere a financé plus de 515 projets pour un montant total de 259 millions d’euros, avec un taux de rendement moyen de 5,83% et un taux de défaut de 0%. Elle se concentre principalement sur les projets d’énergie renouvelable comme les fermes solaires et les éoliennes

Où suivre et contacter Baltis

Vous pouvez suivre Baltis sur plusieurs réseaux sociaux pour rester informé des dernières actualités et opportunités d’investissement. La plateforme est active sur LinkedIn, Facebook, et Instagram. Pour des informations directes, vous pouvez visiter leur site officiel baltis.com ou les contacter par email à investir@baltis.com et par téléphone au 01 84 80 87 85. Baltis organise également des petits déjeuners hebdomadaires pour rencontrer les investisseurs et discuter des projets en cours

FAQ Baltis

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