🏠 Comparatif des meilleures plateformes de tokenisation immobilières

✍️ Dernière mise à jour de l’article le 4 août 2024 par Vincent | financetarente

La tokenisation immobilière est en train de transformer radicalement le secteur de l’investissement immobilier. Grâce à la technologie blockchain, il est désormais possible de fractionner un bien immobilier en multiples parts représentées par des tokens sur une blockchain. Cette approche rend les investissements immobiliers plus accessibles, liquides et transparents, attirant ainsi un large éventail d’investisseurs, dont ceux qui n’avais pas les moyens d’acheter de l’immobilier traditionnelle.

Dans cet article, nous allons explorer les meilleures plateformes de tokenisation immobilière disponibles aujourd’hui. Nous commencerons par revenir brièvement sur ce qu’est la tokenisation immobilière, en expliquant son fonctionnement et ses avantages. Ensuite, nous présenterons un comparatif approfondi des meilleures plateformes de tokenisation immobilière, que ce sois pour investir ou faire tokeniser, telles que RealT et Blocksquare. Ces plateformes se distinguent par leur approche innovante et leur capacité à rendre l’investissement immobilier plus accessible et sécurisé en connectant les actifs du monde réel (RWA) à la blockchain via un fractionnement.

Que vous soyez un petit investisseur cherchant à diversifier votre portefeuille ou un propriétaire immobilier souhaitant tokeniser vos actifs, cet article est conçu pour vous aider et vous renseigner avant d’investir ou faire appel aux meilleurs plateforme d’investissement en immobilier tokeniser.

Qu’est-ce que la tokenisation immobilière ?

La tokenisation immobilière est une innovation possible grace à la blockchain qui redéfinit la manière dont les biens immobiliers sont achetés, vendus et détenus. Elle consiste à convertir les droits de propriété d’un bien immobilier en tokens numériques sur une blockchain, chaque token représentant une part fractionnée de la propriété. Cette approche permet de rendre les investissements immobiliers plus accessibles, liquides et transparents.

Le processus de tokenisation immobilière repose sur plusieurs étapes clé :

1. Sélection du bien immobilier : Un bien immobilier est choisi pour être tokenisé, en tenant compte de sa valeur marchande et de son potentiel de rendement.
2. Création de la structure juridique : Le bien est encapsulé dans une société, comme une LLC aux États-Unis, pour structurer légalement l’émission des tokens.
3. Émission des tokens : Les parts de la société sont représentées par des tokens émis sur une blockchain via des contrats intelligents, qui automatisent et sécurisent les transactions.
4. Échange des tokens : Les tokens peuvent être achetés, vendus et échangés sur des plateformes dédiées, offrant ainsi une liquidité accrue par rapport aux investissements immobiliers traditionnels.

Comment investir dans l’immobilier tokenisé ?

Investir dans l’immobilier tokenisé est une démarche simplifiée grâce aux plateformes spécialisées qui permettent de fractionner la propriété immobilière en tokens numériques. Ces plateformes rendent l’investissement immobilier accessible à tous, offrant une entrée sur le marché à partir de montants modestes et une meilleure flexibilité. Voici comment procéder :

Étapes à suivre avant d’investir dans des plateformes d’immobilier tokenisé

1. Choisir une Plateforme de Tokenisation
   • Sélectionnez une plateforme reconnue pour sa fiabilité et ses performances. Des exemples de plateformes populaires incluent RealT, Wincity, et Roofstock Onchain. Ces plateformes tokenisent des biens immobiliers et émettent des tokens que vous pouvez acheter.
   • Assurez-vous que la plateforme respecte les régulations locales et offre des garanties de sécurité pour vos investissements​​​​​​.
2. Créer un Compte et un Portefeuille Numérique
   • Inscrivez-vous sur la plateforme choisie et créez un portefeuille numérique compatible (comme Metamask) pour stocker vos tokens. Ce portefeuille vous permettra de gérer vos actifs et de recevoir des revenus locatifs ou des dividendes en tokens​​.
3. Sélectionner et Acheter des Tokens Immobiliers
   • Parcourez les offres disponibles et choisissez une propriété tokenisée qui correspond à vos critères d’investissement. Les tokens représentent des parts fractionnées de la propriété, permettant ainsi une diversification de votre portefeuille avec des montants d’investissement variés. Les transactions peuvent être effectuées en crypto-monnaie ou en monnaie fiduciaire​
4. Gestion et Suivi de l’Investissement
   • Une fois les tokens achetés, utilisez la plateforme pour surveiller la performance de votre investissement. Les plateformes fournissent des tableaux de bord pour suivre les revenus locatifs et la valorisation de vos tokens. Vous pouvez également échanger vos tokens sur des marchés secondaires pour une liquidité élargie.

Types d’Investisseurs Éligibles

Tout le monde peut investir dans l’immobilier tokenisé, y compris les petits investisseurs et les investisseurs institutionnels. Certaines plateformes peuvent nécessiter une vérification d’identité (KYC) ou limiter l’accès aux investisseurs accrédités en fonction des régulations locales​​​​.

Si l’immobilier fractionné en générale vous intéresse, je vous invite à consulter notre article complet dédié à « Comment Investir dans l’Immobilier fractionné ?« . Vous y trouverez des informations approfondies détailler pour vous guider dans vos premiers pas et optimiser votre stratégie d’investissement.

Comparatif des meilleures plateformes de tokenisation immobilière

RealT

RealT est une plateforme pionnière de tokenisation immobilière basée aux États-Unis. Elle permet aux investisseurs d’acheter des parts fractionnées de propriétés résidentielles sous forme de tokens numériques sur la blockchain Gnosis et Ethereum. Fondée en 2018, RealT se distingue par sa simplicité d’utilisation et sa conformité aux régulations américaines​.

RealT tokenise des propriétés résidentielles en les encapsulant dans une LLC (Limited Liability Company). Chaque propriété est représentée par une série de tokens appelés RealTokens. Les investisseurs peuvent acheter ces tokens pour recevoir une part des revenus locatifs et bénéficier de la valorisation potentielle de la propriété. Les paiements locatifs sont distribués hebdomadairement en stablecoins comme l’USDC ou xDai, offrant une liquidité accrue et une gestion simplifiée​.

Avantages :

• Rendements élevés : Les investisseurs peuvent espérer des rendements annuels attractifs. Par exemple, des propriétés ont généré des revenus locatifs combinés à des retours sur investissement en capital atteignant jusqu’à 22%​.
• Plateforme de collatéralisation : RealT permet aux investisseurs d’utiliser leurs RealTokens comme garantie pour emprunter sur des plateformes DeFi, augmentant ainsi les possibilités d’investissement​.
• Revenus hebdomadaires : Les revenus locatifs sont distribués chaque semaine, offrant un flux de trésorerie régulier et prévisible​.
• Accessibilité mondiale : Les investisseurs du monde entier peuvent participer, démocratisant ainsi l’accès à l’immobilier américain​.

Inconvénients :

• Limitations géographiques : Actuellement, les propriétés disponibles sont exclusivement situées aux États-Unis, limitant la diversification géographique pour les investisseurs internationaux​.
• Frais de transaction : Les frais de transaction, bien que compétitifs, peuvent s’additionner et impacter les rendements nets​.
• Complexité liée à la blockchain : Les fluctuations des frais de gaz Ethereum peuvent affecter les coûts de transaction et l’efficacité globale​

Commence à investir avec RealT (la meilleure plateforme d’immobilier tokénisé dans l’immobilier tokenisé?)

Roofstock Onchain

Roofstock Onchain est une plateforme de tokenisation immobilière qui se concentre sur les propriétés résidentielles, en particulier les maisons individuelles à louer aux États-Unis. Il s’agit d’une filiale Web3 de Roofstock, une entreprise leader dans l’investissement immobilier digital. Depuis sa création en 2015, Roofstock a facilité des transactions immobilières d’une valeur de plus de 5 milliards de dollars et continue d’innover avec Roofstock Onchain pour intégrer la blockchain dans le secteur immobilier​ .

Roofstock Onchain tokenise des propriétés résidentielles sous forme de NFTs (Non-Fungible Tokens) appelés Homes onChain. Chaque token représente une propriété détenue par une LLC (Limited Liability Company). L’achat d’un token équivaut à l’acquisition de la propriété de cette LLC. Les transactions sont facilitée par des smart contracts sur la blockchain Ethereum.. Les investisseurs peuvent acheter des propriétés avec des cryptomonnaies et bénéficier d’une gestion simplifiée grâce à la plateforme​.

Avantages :

• Accès direct et instantané à la propriété : L’achat de tokens permet une prise de possession immédiate sans les tracas des processus de clôture traditionnels.
• Frais de transaction réduits : Les frais sont limités à 2,5% pour les courtiers et 0,5% pour le marché, bien inférieurs aux coûts traditionnels​.
• Financement blockchain : Jusqu’à 80% de la valeur de la maison peut être financée via des protocoles de financement basés sur la blockchain​.
• Diversification et liquidité : Les investisseurs peuvent diversifier leurs portefeuilles avec des actifs immobiliers réels, tout en ayant la possibilité de vendre les tokens sur des marchés secondaires​.

Inconvénients :

• Investissement minimum élevé : Les propriétés étant vendues en tant qu’entités uniques, l’investissement initial peut être plus élevé par rapport à d’autres plateformes de tokenisation fractionnée.
• Fluctuation des frais de gaz Ethereum : Les transactions sur la blockchain Ethereum impliquent des frais de gaz variables, ce qui peut affecter le coût global des transactions​.
• Complexité fiscale : Les implications fiscales de la détention de biens immobiliers via des LLCs et des transactions en cryptomonnaies peuvent être complexes et nécessitent une consultation professionnelle​.

Wincity

Wincity est une plateforme innovante de tokenisation immobilière basée en France. Elle se distingue par son concept unique qui combine l’investissement immobilier traditionnel avec des éléments de gaming, créant ainsi une expérience interactive et engageante pour les investisseurs. En plus des propriétés physiques, Wincity permet d’investir dans des cartes NFT et des terrains virtuels, offrant ainsi des opportunités diversifiées et modernes pour les investisseurs.

Wincity fonctionne en achetant des propriétés immobilières, principalement situées en France, et en les fractionnant en NFT (Non-Fungible Tokens). Ces NFT représentent des parts de propriété des biens immobiliers. En outre, Wincity intègre des éléments de jeux Play-to-Earn, où les investisseurs peuvent gagner des rendements supplémentaires en participant à des activités de gaming liées à leurs investissements immobiliers.

Les investisseurs peuvent acheter ces NFT via la plateforme, ce qui leur permet de diversifier leur portefeuille avec des actifs tangibles et numériques. La plateforme est conçue pour être accessible et facile à utiliser, sans nécessiter de vérification d’identité (KYC) pour l’achat de NFT, simplifiant ainsi le processus d’investissement.

Avantages :

• Concept innovant : La combinaison de l’immobilier et du gaming offre une nouvelle dimension à l’investissement, attirant une audience plus large et diversifiée​.
• Accessibilité : Pas de KYC requis pour l’achat de NFT, ce qui rend l’entrée sur le marché plus simple et rapide​.
• Rendements via cartes NFT et terrains virtuels : Les investisseurs peuvent générer des revenus non seulement par la valorisation des propriétés, mais aussi par leur participation à des jeux interactifs liés aux actifs​.

Inconvénients :

• Peu de propriétés disponibles : Actuellement, l’offre de propriétés physiques est limitée, ce qui peut restreindre les options d’investissement​.
• Jeu en développement : Le jeu Play-to-Earn n’est pas encore entièrement développé, ce qui peut limiter les rendements potentiels à court terme et créer de l’incertitude pour les investisseurs​.

Blocksquare

Blocksquare, basé en Slovénie, est une plateforme innovante spécialisée dans la tokenisation des propriétés immobilières, particulièrement dans le secteur commercial. Fondée en 2018, Blocksquare s’est imposée comme un leader dans ce domaine en offrant une infrastructure robuste pour la tokenisation des actifs immobiliers sur la blockchain Ethereum. La mission de Blocksquare est de rendre l’investissement immobilier plus accessible, transparent et liquide grâce à la technologie blockchain​.

Blocksquare utilise un protocole de tokenisation qui permet de convertir la valeur des biens immobiliers en tokens numériques. Ces tokens peuvent être achetés, vendus et échangés sur des plateformes de marché secondaire, ce qui augmente la liquidité des investissements immobiliers traditionnels. La plateforme propose également des solutions en marque blanche, permettant à d’autres entreprises de lancer leurs propres plateformes de tokenisation immobilière en utilisant la technologie de Blocksquare​.

Une des innovations récentes de Blocksquare est le lancement de leur DeFi launchpad, Oceanpoint v0.5, qui permet aux start-ups de tokenisation immobilière d’accéder à des financements et de lancer leurs propres projets de marché de manière plus efficace. Cette plateforme permet aux part.

Avantages :

• Tokenisation de propriétés pour des sociétés : Blocksquare facilite l’accès à des sources de financement diversifiées en permettant aux entreprises de tokeniser leurs actifs immobiliers.
• Infrastructure basée sur Ethereum : L’utilisation de la blockchain Ethereum garantit une sécurité accrue et une transparence totale des transactions, réduisant ainsi les risques de fraude.
• Solution en marque blanche : La possibilité de créer des plateformes personnalisées de tokenisation permet une flexibilité et une personnalisation accrues pour répondre aux besoins spécifiques des clients.
• Réalisations majeures : Blocksquare a récemment atteint le jalon de 100 millions de dollars de propriétés tokenisées à travers 21 pays, démontrant l’efficacité et l’attrait de leur solution​.

Inconvénients :

• Complexité technique : La mise en œuvre et la compréhension des technologies blockchain peuvent représenter un défi pour certains utilisateurs, nécessitant un niveau de compétence technique approprié.
• Dépendance à Ethereum : Les fluctuations des frais de gaz sur la blockchain Ethereum peuvent impacter les coûts de transaction, affectant ainsi la rentabilité des investissements.

Autres plateformes concurrente notables

Brickblock

Brickblock se spécialise dans la tokenisation immobilière en permettant aux investisseurs d’acheter des biens via des tokens de dette et de capitaux propres. La plateforme utilise la blockchain pour simplifier les transactions et réduire les coûts en éliminant les intermédiaires. Brickblock propose une variété d’instruments financiers, tels que des obligations immobilières tokenisées et des fonds immobiliers, offrant une flexibilité accrue pour les investisseurs. La plateforme est intuitive et accompagnée par une équipe d’experts en immobilier, ce qui facilite la gestion des investissements et renforce la confiance des utilisateurs​.

Propy

Propy révolutionne la tokenisation immobilière en utilisant la technologie blockchain pour sécuriser et accélérer les transactions immobilières. Les utilisateurs peuvent acheter et vendre des propriétés via des cryptomonnaies ou des méthodes traditionnelles. La plateforme s’est récemment associée à Parcl pour améliorer les analyses immobilières et offrir des outils avancés aux utilisateurs. Propy a déjà tokenisé plus de 10 milliards de dollars de biens immobiliers aux États-Unis et prévoit de dépasser 50 milliards de dollars d’ici la fin de 2024​.

RedSwan

RedSwan se spécialise dans la tokenisation des propriétés commerciales, permettant aux investisseurs d’accéder à des parts fractionnées de biens de qualité. La plateforme a récemment tokenisé un portefeuille immobilier de 4 milliards de dollars. RedSwan facilite l’investissement dans des propriétés commerciales de classe A et permet de tokeniser jusqu’à 90 % de la valeur nette d’une propriété, offrant ainsi une liquidité élevée et des opportunités d’investissement accessibles​​.

Blockimmo

Blockimmo, basé en Suisse, permet l’investissement fractionné dans des biens immobiliers résidentiels et commerciaux en utilisant la blockchain Ethereum. La plateforme assure une transparence totale et une sécurité renforcée des transactions. Récemment, Blockimmo a tokenisé 20 % de la valeur de plusieurs biens immobiliers, offrant une liquidité accrue et des opportunités d’investissement continues. Blockimmo est également soutenu par des institutions financières telles que Bank Frick, qui assurent la garde des certificats de tokens​.

Slice

Slice, fondée en 2021 et basée à Londres, permet aux investisseurs d’acheter et de vendre des parts fractionnées de grandes propriétés commerciales via la blockchain. La plateforme offre une liquidité élevée et une gestion des propriétés, incluant l’entretien et la location, simplifiant ainsi l’investissement immobilier. Slice se distingue par sa capacité à gérer la conformité réglementaire dans plusieurs juridictions, facilitant ainsi le processus pour les investisseurs internationaux​.

Reido

Reido fonctionne sous la gouvernance d’une DAO, permettant aux utilisateurs de participer activement à la gestion de la plateforme. La blockchain est utilisée pour tokeniser des biens immobiliers, rendant l’investissement accessible même avec des budgets limités grâce à un mécanisme de crowdfunding. Les tokens immobiliers peuvent être facilement achetés et vendus sur des marchés secondaires.

SolidBlock

SolidBlock est une plateforme pionnière dans la tokenisation immobilière, ayant réussi la première offre de tokenisation de sécurité immobilière commerciale au monde. La plateforme utilise des titres de propriété numériques stockés sur la blockchain, offrant une transparence et une sécurité accrues. SolidBlock travaille en étroite collaboration avec les régulateurs pour assurer la conformité et continue d’innover en listant des tokens immobiliers sur des plateformes de trading régulées​.

BrickTrade

BrickTrade permet aux investisseurs d’accéder à des actifs immobiliers commerciaux et de développement en utilisant la blockchain. La plateforme offre des solutions de financement aux développeurs immobiliers et accepte les paiements en GBP et en cryptomonnaies. BrickTrade propose des opportunités d’investissement avec des rendements attractifs, comme un rendement annuel de 5 % pour des appartements de luxe à Canary Wharf, Londres, et un rendement de 11 % pour des investissements dans des fermes solaires​

Quelle est la meilleure plateforme d’investissement immobilier tokenisé ?

Pour nous, la meilleure plateforme de tokenisation immobilière pour investir dans de l’immobilier tokenisé est RealT. Cette plateforme se distingue par sa diversité de propriétés résidentielles aux États-Unis, Panama, permettant aux investisseurs de créer un portefeuille équilibré avec des biens urbains et ruraux. Les rendements attractifs, souvent compris entre 8 % et 15 % par an, font de RealT une option particulièrement lucrative pour ceux cherchant à générer des revenus locatifs réguliers.

La facilité d’utilisation de RealT, avec une interface intuitive et des outils de gestion performants, rend l’investissement accessible à tous, qu’ils soient novices ou expérimentés. En comparaison avec d’autres plateformes, RealT offre un équilibre parfait entre accessibilité, rendement et sécurité, ce qui en fait une option de choix pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille immobilier avec des actifs tokenisés.

Pour découvrir en détail pourquoi je recommande RealT, consultez notre article complet sur mon avis sur RealT ou cliquez plus bas pour commencer à investir dès aujourd’hui. Profitez des opportunités uniques offertes par la tokenisation immobilière avec une plateforme de confiance et éprouvée.

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Et pour faire tokeniser de l’immobilier ?

Pour les propriétaires immobiliers souhaitant tokeniser leurs biens, certaines des meilleures plateformes mentionnées dans notre comparatif offrent des solutions robustes et éprouvées. Parmi celles-ci, Blocksquare et SolidBlock se distinguent par leur activité, leur historique, et la possibilité de programmes d’affiliation.

Blocksquare est l’une des plateformes les plus actives et respectées dans le domaine de la tokenisation immobilière. Spécialisée dans les propriétés commerciales et résidentielles, Blocksquare a tokenisé plus de 100 millions de dollars de propriétés. Elle propose une solution complète qui inclut la structuration juridique, l’émission de tokens, et la gestion des transactions sur la blockchain Ethereum. Blocksquare assure transparence et sécurité, rendant le processus de tokenisation fluide et conforme aux régulations locales​.

SolidBlock est également une option de premier choix pour la tokenisation de biens immobiliers. Connue pour son projet emblématique de tokenisation du St. Regis Aspen Resort, SolidBlock offre des services complets de transformation de propriétés en titres numériques sécurisés.

Conclusion

La tokenisation immobilière redéfinit la manière d’investir et de gérer les biens immobiliers, ouvrant de nouvelles perspectives pour les investisseurs et les propriétaires. Dans notre comparatif des meilleures plateformes de tokenisation immobilières, nous avons identifié des leaders du marché pour deux besoins distincts : investir dans des biens immobiliers tokenisés et tokeniser ses propres propriétés.

Pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille avec des actifs immobiliers tokenisés, RealT se distingue nettement. Grâce à une interface conviviale, des rendements attractifs, et une transparence assurée par la blockchain Ethereum, RealT facilite l’accès à l’immobilier tokenisé. Les investisseurs bénéficient de revenus locatifs réguliers et d’une gestion simplifiée, ce qui en fait une plateforme idéale pour débuter ou élargir ses investissements dans l’immobilier tokenisé.

Pour les propriétaires immobiliers souhaitant tokeniser leurs biens, Blocksquare et SolidBlock sont des choix de premier ordre. Blocksquare est réputée pour avoir tokenisé plus de 100 millions de dollars de propriétés, offrant une solution complète et sécurisée pour la transformation des actifs immobiliers en tokens numériques. SolidBlock, connue pour son projet de tokenisation du St. Regis Aspen Resort, garantit une conformité réglementaire stricte et une sécurité accrue grâce à ses collaborations avec les régulateurs.

Ces plateformes offrent non seulement des solutions techniques avancées mais également des programmes d’affiliation attractifs, permettant aux consultants et professionnels de générer des revenus supplémentaires en recommandant des clients.

En résumé, que vous soyez un investisseur cherchant à diversifier vos actifs ou un propriétaire souhaitant exploiter la puissance de la tokenisation, RealT, Blocksquare et SolidBlock offrent des solutions robustes et sécurisées pour maximiser vos opportunités dans l’immobilier tokenisé. Explorez ces options pour transformer votre approche de l’immobilier et profiter des nombreux avantages qu’offre la tokenisation.