Quelles actions acheter ? (3 portefeuilles type pour réussir)

Image de Vincent | financetarente

Vincent | financetarente

Face à une multitude d’options d’investissement, choisir les bonnes actions peut rapidement devenir un casse-tête. Comment savoir quelles actions acheter ? La réponse réside souvent dans la construction d’un portefeuille diversifié et adapté à vos objectifs financiers. Pour vous aider, nous vous présentons ici trois portefeuilles types qui pourraient répondre à vos besoins.

Méthodologie pour constituer un portefeuille d’actions

La première étape lorsqu’on souhaite investir en bourse est de définir son profil d’investisseur. Celui-ci dépend principalement des éléments suivants :

  • Votre âge
  • Vos objectifs financiers (épargne retraite, achat immobilier, etc.)
  • Votre horizon de placement (court, moyen ou long terme)
  • Votre tolérance au risque

Une fois votre profil déterminé, il convient d’établir une stratégie d’investissement adaptée. La diversification de votre portefeuille est un élément clé pour réduire les risques et optimiser les performances. En effet, en répartissant vos placements sur plusieurs secteurs, zones géographiques et tailles d’entreprises, vous éviter de dépendre du succès d’une seule action ou thématique et pouvez ainsi absorber les fluctuations du marché.

Choix des actions et répartition sectorielle

Pour sélectionner les actions à inclure dans votre portefeuille, plusieurs critères doivent être pris en compte :

  1. La performance historique de l’action
  2. Les perspectives de croissance et les tendances du secteur d’activité auquel appartient l’entreprise
  3. La santé financière de l’entreprise (endettement, rentabilité, etc.)
  4. Le management et la stratégie de l’entreprise à long terme
Lire aussi :  Comment devenir rentier ? Conseils, placements.. 💸

Il est également essentiel de veiller à une bonne diversification sectorielle. Pour cela, vous pouvez vous référer aux indices de référence tels que le CAC 40 ou le S&P 500, qui sont composés d’actions issues de différents secteurs d’activité. Vous pourrez ainsi vous assurer que votre portefeuille couvre l’ensemble de l’économie et dispose d’un bon équilibre entre secteurs cycliques et défensifs.

Portefeuille type #1 : L’investisseur débutant

Pour ceux qui démarrent dans l’investissement en bourse, il est essentiel de se constituer un portefeuille à la fois solide et sécurisé. Les investisseurs débutants devraient privilégier des actions issues de secteurs variés et stables, ainsi que des entreprises reconnues pour leur croissance régulière et leur faible volatilité.

Actions classiques et valeurs sûres

Pensez aux entreprises ayant une forte capitalisation boursière et une large présence internationale, avec une historique de résultats positifs. Parmi elles, on peut citer des géants comme Total, Airbus ou Danone, qui offrent généralement une rentabilité intéressante pour les actionnaires.

Fonds indiciels et ETF

Afin de diversifier votre portefeuille tout en réduisant le niveau de risque, pensez également à inclure des fonds indiciels (trackers) et des ETF (Exchange Traded Funds). Ces produits financiers permettent d’investir sur un ensemble d’actions représentatives d’un indice boursier (comme le CAC 40), ce qui vous assure une performance corrélée à celle du marché.

  • Portefeuille type #1 :
    • 50% d’actions classiques et valeurs sûres
    • 30% de fonds indiciels et ETF
    • 20% de diversification sectorielle

Portefeuille type #2 : L’investisseur expérimenté

Un investisseur ayant déjà acquis une solide expérience en bourse pourra envisager des actions plus audacieuses, tout en veillant à maintenir un certain niveau de sécurité. En équilibrant rigoureusement la composition du portefeuille, il est possible d’obtenir des rendements supérieurs à ceux du marché sans mettre en péril l’intégralité de son capital.

Lire aussi :  Comment investir en SCPI : guide pour réussir ses investissements

Actions à fort potentiel de croissance

Ces entreprises, souvent désignées sous le terme de « growth stocks », présentent un potentiel de croissance supérieur à la moyenne. Elles peuvent ainsi générer des gains importants, mais également présenter des risques accrus. Parmi ces sociétés, on retrouve notamment les acteurs du secteur technologique tels que Alphabet (Google) ou Apple.

Actions « value » et titres sous-évalués

Les actions dites « value » sont celles dont la valorisation boursière est inférieure à leur valeur intrinsèque, c’est-à-dire ce que l’entreprise vaut réellement. En investissant dans ce type de titres, vous profitez d’une marge de sécurité importante et bénéficiez du potentiel de redressement des cours.

  • Portefeuille type #2 :
    • 30% d’actions classiques et valeurs sûres
    • 20% de fonds indiciels et ETF
    • 25% d’actions à fort potentiel de croissance
    • 25% d’actions « value » et titres sous-évalués

Portefeuille type #3 : L’investisseur audacieux

Certains investisseurs, plus aventureux ou disposant d’un capital important, peuvent explorer des stratégies boursières plus agressives. Il s’agit notamment de se concentrer sur les actions offrant un fort potentiel de rendement, tout en ayant conscience des risques accrus qui en découlent.

Actions cycliques

Les actions cycliques sont liées aux secteurs fortement dépendants des cycles économiques (automobile, construction…), avec une volatilité souvent élevée en raison des fluctuations du marché. Investir dans ces entreprises peut générer des rendements très intéressants en période de croissance, mais également des pertes importantes en période de baisse.

Small caps et PME

Investir dans des petites et moyennes entreprises (PME) peut s’avérer très rémunérateur en raison de leur importante capacité d’adaptation et de croissance. Toutefois, ces sociétés sont également plus fragiles que les grands groupes et peuvent voir leurs actions chuter brutalement.

  • Portefeuille type #3 :
    • 10% d’actions classiques et valeurs sûres
    • 15% de fonds indiciels et ETF
    • 40% d’actions à fort potentiel de croissance & cycliques
    • 35% d’actions « value », titres sous-évalués, small caps & PME
Lire aussi :  Comment devenir rentier ? Conseils, placements.. 💸

La clé du succès en bourse réside souvent dans la diversification de son portefeuille et l’adaptation aux circonstances et objectifs personnels. Il est essentiel de suivre régulièrement la performance de vos investissements, d’ajuster la composition de votre portefeuille si nécessaire, et surtout, de rester informé sur l’évolution des marchés financiers grâce à un service d’accès aux données et analyses boursières de qualité.

Une note à nous donner pour cet article ?

Cliquez sur le nombre d'étoile qui vous semble juste

Note moyenne de l'article (par nos lecteurs) 0 / 5. Décompte des votes: 0

Aucun vote pour l'instant ! Soyez le premier à évaluer cet article ♥

Facebook
Twitter
LinkedIn